第1页 / 共574页
第2页 / 共574页
第3页 / 共574页
第4页 / 共574页
第5页 / 共574页
第6页 / 共574页
第7页 / 共574页
第8页 / 共574页
银监会专业考试多选题汇总.doc
银监会专业考试多选题汇总
1. 以下关于不良金融资产收购方尽职要求的表述正确的有:
A. 对收购不良金融资产的状况、权属关系等进行调查;
C. 在合理时间内完成对收购资产的数据、合同等相关资料的核对;
聘请独立、专业的中介机构进行尽职调查;
B. 设定收购程序，明确收购工作职责;
D. 涉及较大金融收购时，
标准答案: ABCD
2. 按照《中国银监会办公厅关于调整商业银行代客境外理财境外投资范围的通知》（银监办发
[2007]114号）规定，商业银行发行投资于境外股票的代客境外理财产品时，需满足以下条件___。
A. 所投资的股票应是在境外证券交易所上市的股票;
产品总资产净值的50%;
单一客户起点销售金额不得低于30万元人民币（或等值外币）;
C. 投资于单只股票的资金不得超过单个理财产品总资产净值的10%;
B. 投资于股票的资金不得超过单个理财
D.
B.
标准答案: ABD
3. 下列说法，错误的是:
A. 监管部门应通过会谈、审慎监管会议等途径将综合评级结果通报给商业银行的高级管理层;
商业银行对综合评级结果有异议的，应在10个工作日内向监管机构提出反馈意见;
对综合评级结果没有异议的，应在一个月内向监管机构提供回应报告和确认书;
任何情况下都无权对原始评级结果进行调整
C. 商业银行
D. 监管机构在
;
标准答案: AD
4. 专项准备的计提比例由金融企业根据贷款资产的___等因素确定。
A. 风险程度;
B. 回收的可能性;
C. 余额情况;
D. 资金收回期限;
标准答案: AB
5. 增加或变更以下哪些业务品种应向中国银监会及其派出机构申请批准___。
A. 法律、法规和规章规定需要审批但尚未申请批准，并准备利用电子银行开办的 ;
B. 将已获
批准的业务应用于电子银行时，需要与证券业、保险业相关机构进行直接实时数据交换才能实施的;
C. 提供跨境电子银行服务的;
D. 金融机构之间通过互联电子银行平台联合开展的;
标准答案: ABCD
6. 以下哪些情况下，汇票的持票人可以行使追索权:
A. 汇票被拒绝承兑;
B. 承兑人逃匿;
C. 汇票付款人死亡;
D. 付款人被宣告破产;
标准答案: ABCD
7. 关于银团贷款，下列说法不正确的是：
A. 银团贷款是一种业务品种，开办行应先取得监管部门的行政许可;
超过法定单户最大授信额度，必须采用银团贷款;
项目融资是否采取银团贷款方式，由当地银行业协会决定;
C. 大型项目融资一律采取银团贷款方式;
B. 单一客户融资需求额
D.
标准答案: ACD
8. 某金融资产管理公司在不良债权管理时，调查了某债务担保人的其它债务情况，并且调查了其
他债权人对该债务人的债务追偿情况。根据以上表述，以下选项中正确的有:
A. 有必要调查担保人的其它债务情况;
必要调查担保人的其它债务情况;
B. 没必要调查其它债权人的债务追偿情况;
C. 没
D. 有必要调查其它债权人的债务追偿情况
;
标准答案: AD
9. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，银监会将组织现场检查核实数据的真实性，根
据核心指标实际值有针对性地检查商业银行主要风险点，并进行___。
A. 信息查询;
B. 诫勉谈话;
C. 追究责任;
D. 风险提示;
E. 风险通告;
标准答案: BD
10. 银监会对商业银行有关操作风险管理的政策、程序和做法进行定期的检查评估。主要内容包括
___。
A. 商业银行操作风险管理程序的有效性;
操作风险指标和操作风险损失数据;
D. 商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序;
方案的质量和全面性;
B. 商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键
C. 商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施;
E. 商业银行灾难恢复和业务连续
标准答案: ABCDE
11. 下列属于市场风险情况的报告的内容的是：
A. 按业务、部门、地区和风险类别分别统计的市场风险头寸;
水平的结构分析;
B. 对市场风险头寸和市场风险
D. 市场风险识别、计量、监测和控制方法及程序的变更情况;
C. 财务情况;
标准答案: ABD
12. 银团贷款参加行签订的《银团内部协议》，对借款人___。
A. 有约束力;
B. 无约束力;
C. 有告知义务;
D. 无告知义务;
标准答案: BD
13. 下列哪些财产一般不得用于抵偿债务___。
A. 产权不明的财产;
教育设施、医疗设施;
标准答案: ABDE
B. 不易储存保管的资产;
E. 资产已抵押或质押给第三人，且抵押或质押价值没有剩余的;
C. 无形资产;
D. 公益性质的生活设施、
14. ___开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行
业监督管理委员会审批。
A. 政策性银行;
城市商业银行;
标准答案: AB
B. 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行、农村合作银行）;
C.
D. 信托公司;
E. 外资银行境内营业性机构;
15. 商业银行应当建立风险预警机制，对集团客户授信集中风险实行有效监控，防止集团客户通过
___等形式套取银行资金。
A. 多头开户;
B. 多头借款;
C. 多头互保;
D. 重复抵押;
标准答案: ABC
16. 行政复议期间具体行政行为不停止执行；但有下列情形之一的，可以停止执行。
A. 被申请人认为需要停止执行的;
停止执行，行政复议机关认为其要求合理，决定停止执行的;
B. 行政复议机关认为需要停止执行的;
C. 申请人申请
D. 法律规定停止执行的;
标准答案: ABCD
17. 商业银行内部控制应当贯彻___的原则。
A. 全面;
B. 审慎;
C. 有效;
D. 独立;
E. 及时;
标准答案: ABCD
18. 下列哪类风险，非现场监管人员可以根据被监管机构实际情况和机构面临的经营环境等因素，
决定是否将其纳入某一次风险评估中:
B. 法律风险;
C. 声誉风险;
D. 策略风险;
E. 合规风险;
F. 利率风
A. 操作风险;
险
;
标准答案: ABCD
19. 市场风险限额包括：
A. 风险控制限额;
B. 交易限额;
C. 风险限额;
D. 止损限额;
E. 损失限额;
标准答案: BCD
20. 商业银行申请开办企业年金基金受托业务，应当符合的条件是___。
A. 注册资本不少于1亿元人民币，且在任何时候都维持不少于2亿元人民币的净资产;
完善的法人治理结构;
最近2年无重大案件和违法违规行为;
C. 有符合该项业务开展要求的营业场所、安全防范设施和其他设施;
B. 具有
D.
标准答案: BC
21. 商业银行开展金融创新活动，应遵守行业行为准则和银行员工操守守则，向客户准确、公平、
没有误导地进行信息披露，充分揭示与创新产品和服务有关的___。
A. 收益;
B. 权利;
C. 义务;
D. 风险;
标准答案: BCD
22. 根据《商业银行资本充足率管理办法》，风险权重为50%的资产是___。
A. 商业银行对多边开发银行的债权;
商业银行对企业、个人的债权;
D. 个人住房抵押贷款;
B. 商业银行对我国中央政府投资的公用企业债权;
C.
标准答案: BD
23. 银行监管部门对商业银行集团客户授信风险监管措施有:___
A. 指导商业银行制订集团客户授信业务风险管理制度、机制;
客户授信与资本余额的比例;
险评估报告;
务统计和风险分析制度，并视风险状况予以通报;
D. 对商业银行集团客户授信业务开展检查;
B. 调低单个商业银行单一集团
C. 指导商业银行开展集团客户授信风险评估工作，并收集分析风
E. 建立实施大额集团客户授信业
标准答案: ABCDE
24. 银监会对商业银行法人机构整体评价时，应___。
A. 初次覆盖总行和所有分支机构;
再次进行整体评价时，应抽取不少于二分之一的分支机构;
少于三分之一的分支机构;
B. 每次都覆盖总行和不少于二分之一的分支机构;
C.
D. 再次进行整体评价时，应抽取不
标准答案: AD
25. 设立城市商业银行法人机构的申请人应当是合并重组后的城市信用社股份有限公司，并符合以
下条件___。
A. 风险管理和内部控制健全有效，最近2年未发生大案要案;
备付金比例等各项指标均满足有关监管要求;
低于6%;
E. 不良贷款比例不高于13%;
B. 流动性比例、存贷款比例以及
C. 按规定提足损失准备金;
D. 资本充足率不
标准答案: ABCD
26. 信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生产品交易业务，需要___。
A. 由其法人统一向当地银监局提交申请材料;
督管理委员会审批;
内部管理规章制度、会计制度;
化或限额的授权管理制度;
B. 经当地银监局审查同意后，报中国银行业监
C. 应当向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报送衍生产品交易业务
E. 风险敞口量
D. 上报主管人员和主要交易人员名单、履历;
标准答案: ABCDE
27. 关于划拨土地抵偿债务，下列说法正确的有___。
A. 应取得有审批权限的人民政府批准或获得土地管理行政部门批准;
屋抵债的，房屋占用范围内的划拨土地应当一并用于抵偿债务;
土地出让金;
D. 相关税费计入抵债资产价值;
B. 如以该类土地上的房
C. 在确定抵债金额时扣除补交
标准答案: ABCD
28. 商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：
B. 拟定本行操作风险管理政策、程序
A. 在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任;
和具体的操作规程;
D. 建立并组
织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序;
E. 确保操作风险制度和措施得到遵守
C. 协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险;
;
标准答案: BCDE
29. ___有情形的，拟任职所在地银监分局或所在城市银监局应书面通知拟任人及其所在中资商业
银行重新申请任职资格。
B. 离任审计
A. 未在拟任人任职前提交离任审计报告或经济责任审计报告及有关任职材料的;
报告或经济责任审计报告结论不实、或显示拟任人可能存在不适合担任新职情形的;
C. 原任职
所在地银监分局或所在城市银监局的监管评价意见显示，该拟任人可能存在不符合本办法任职资格
条件情形的;
D. 已连续中断任职1年以上的;
标准答案: ABCD
30. 金融企业在确定坏账准备的计提比例时,应当根据___等相关信息予以合理估计。
B. 债务单位的规模;
C. 债务单位的实际财务状况;
D. 债务单位的实
A. 债务金额大小;
际现金流量;
标准答案: CD
31. 商业银行应及时向银监会或其派出机构报告下列重大操作风险事件___。
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉
案金额1000万元以上的案件;
B. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成
经济秩序混乱的事件;
D. 发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济
损失1000万元以上的事故、自然灾害;
E. 其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1‰的操
作风险事件;
C. 高管人员严重违规;
标准答案: ABCDE
32. 下列不属于市场风险情况的报告的内容的是：
B. 内部和外部审计情况;
C. 市场风险资产分配情况;
D. 情景分析和风
A. 利润情况;
险价值情况;
标准答案: ACD
33. 商业银行因___而终止。
A. 解散;
B. 官司缠身;
C. 被撤销;
D. 被宣告破产;
标准答案: ACD
34. 下列说法中不正确的是:
A. 监事会负责每年向董事会提交合规风险管理报告;
B. 董事会负责任命合规负责人;
C.
董事会负责审议商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施;
行所面临的主要合规风险;
D. 高级管理层负责识别商业银
标准答案: AB
35. 物权法的颁布充分体现了物权法定的原则,即"物权的种类和内容由法律规定".根据这一原则,
下列描述正确的是:
A. 依据全国人大常委会制定的法律确立的物权可能被法院否认;
物权，其合法有效性可能不为法院所承认;
能不为法院所承认;
但是也可能被法院所否认;
B. 基于行政法规确立的担保
C. 基于监管规章确立的担保物权，其合法有效性可
D. 缺乏法律法规肯定的担保权利，尽管在银行业实践中已经得到普遍认可，
标准答案: BCD
36. 下列哪些质押合同自登记时生效:
A. 以合法存单为质物的;
质押的;
D. 以著作权中的财产权出质的;
B. 以依法可以转让的股票出质的;
C. 以可以转让的商标专用权
标准答案: BCD
37. 《中国银行业监督管理委员会现场检查规程》规定，现场检查报告阶段报做的工作包括___。
A. 形成《现场检查工作底稿》;
D. 形成《现场检查报告》;
E. 出具《现场检查意见书》;
B. 形成《检查事实与评价》;
C. 与被查单位交换检查意见;
标准答案: BCD
38. 关于银团贷款成员支付贷款方式，下列说法不正确的是：
A. 按照借款人要求，划到借款人指定帐户;
行决定支付方式;
D. 按代理行要求，划到代理行指定帐户;
B. 直接划到牵头行帐户;
C. 由银团贷款成员自
标准答案: ABC
39. 下列属于次级类贷款特征的是___：
A. 借款人不能偿还对其他债权人的债务;
寻求履行担保作为还款来源;
B. 银行对抵押品失去控制;
D. 借款人经营亏损，净现金流量为负值;
C. 借款人已不得不
标准答案: ACD
40. 《商业银行风险监管核心指标（试行）》规定，银监会将通过非现场监管系统定期采集有关数
据，分析商业银行各项监管指标，及时评价和预警其___。
B. 经营指标完成情况;
C. 风险迁徙;
D. 内控制度执行情况;
E. 风险
A. 风险水平;
抵补;
标准答案: ACE
41. 金融机构有关衍生产品交易业务的内审部门职能包括但不限于___。
A. 定期检查衍生产品交易业务风险管理制度的执行情况;
B. 发现衍生产品交易业务出现重大
风险时，应迅速采取有效措施，制止损失继续扩大;
定期进行衍生产品交易业务岗位轮换;
C. 将有关情况及时报告监管机构;
D. 不
标准答案: ABC
42. 商业银行应当建立有效的核对、监控制度，负责:
A. 对各种账证、报表定期进行核对;
柜台办理的业务实行复核或事后监督把关;
授信的执行情况进行监控;
C. 对
E. 对授权、
B. 对现金、有价证券等有形资产及时进行盘点;
D. 对重要业务实行双签有效的制度;
标准答案: ABCDE
43. 某市银监分局要对某银行的违法行为举行听证，李某、王某、赵某为监察部门工作人员，张某、
孙某、石某、钱某、刘某为法律部门工作人员。如果听证组拟由5人组成，请你帮助挑出正确的听
证组组成人员组合：
A. 李某、王某、张某、孙某、石某;
孙某、石某、钱某;
D. 赵某、张某、孙某、石某、刘某;
B. 王某、张某、孙某、石某、钱某;
C. 李某、张某、
E. 李某、王某、赵某、石某、刘某
;
标准答案: BCD
44. 外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，分行通过总行（地区总部）系统进行实时交易，总
行（地区总部）统一进行___。
A. 平盘;
B. 敞口管理;
C. 规模管理;
D. 风险控制;
E. 分级管理;
标准答案: ABD
45. 下列哪些选项可以作为金融企业判断是否应对有市价长期投资计提减值准备的依据:
A. 市价持续2年低于账面价值;
亏损;
D. 被投资单位正在进行清算;
B. 该项投资暂停交易3个月以上;
C. 被投资单位当年发生
标准答案: AD
46. 商业银行开展金融创新活动，应坚持___的原则。
A. 成本可算;
B. 风险可控;
C. 信息充分披露;
D. 风险共担;
标准答案: ABC
47. 关于牵头行的职责下列选项正确的是：
A. 分销银团贷款份额;
对借款人进行贷前尽职调查;
B. 发起和筹组银团贷款;
C. 协助代理行进行银团贷款管理;
D.
标准答案: ABCD
48. 商业银行计算机信息系统内部控制的重点是:
A. 严格划分计算机信息系统开发部门、管理部门与应用部门的职责;
B. 建立和健全计算机信
息系统风险防范的制度;
定期进行检查监督;
标准答案: ABC
C. 确保计算机信息系统设备、数据、系统运行和系统环境的安全;
D.
49. 金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的相关资料，包括___。
B. 与交易有关的文件、账目;
C. 与交易有关的原始凭证;
D. 与交易
A. 所有交易记录;
有关的电话录音等;
标准答案: ABCD
50. 下列贷款至少归为关注类的是：
A. 本金和利息虽尚未逾期，但借款人有利用兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的嫌疑;
借款人利用合并、分立等形式恶意逃废银行债务，本金或者利息已经逾期;
本金或者利息逾期;
E. 同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良;
C. 借新还旧;
D.
B.
标准答案: ACDE
51. 《票据法》对票据上记载事项的要求有:
A. 金额以中文大写和阿拉伯数字同时记载并一致;
签章应为单位的财务专用章或者公章加其法定代表人或其授权的代理人的签名或者盖章;
须标明签发票据的原因;
B. 收款人名称必须清楚并不得更改;
C.
D. 必
标准答案: ABC
52. 金融机构进行衍生产品交易时，必须严格执行分级授权和敞口风险管理制度，任何重大的交易
或新的衍生产品业务都应得到___的批准或同意。
A. 董事会;
B. 监事会;
C. 董事会指定的高级管理层;
D. 当地银监局;
标准答案: AC
53. 商业银行对集团客户授信应遵循___原则。
A. 统一原则;
B. 适度原则;
C. 预警原则;
D. 控制原则;
标准答案: ABC
54. 行政复议答辩书应当载明以下内容：___
A. 被申请人的名称、地址、法定代表人或主要负责人的姓名、职务;
法律依据;
作出答辩的日期;
C. 作出具体行政行为的证据;
D. 被申请人认为应当答辩的其他事实和理由;
B. 作出具体行政行为的
E.
标准答案: ABCDE
55. 商业银行的内部审计制度应当做到:
A. 配备充足的内部审计人员;
的内部审计培训制度;
D. 确保每人每年有一定的离岗或脱产培训时间;
B. 具备相应的专业从业资格的内部审计人员;
C. 建立专业
相关推荐
2023年江西萍乡中考道德与法治真题及答案.doc
2012年重庆南川中考生物真题及答案.doc
2013年江西师范大学地理学综合及文艺理论基础考研真题.doc
2020年四川甘孜小升初语文真题及答案I卷.doc
2020年注册岩土工程师专业基础考试真题及答案.doc
2023-2024学年福建省厦门市九年级上学期数学月考试题及答案.doc
2021-2022学年辽宁省沈阳市大东区九年级上学期语文期末试题及答案.doc
2022-2023学年北京东城区初三第一学期物理期末试卷及答案.doc
2018上半年江西教师资格初中地理学科知识与教学能力真题及答案.doc
2012年河北国家公务员申论考试真题及答案-省级.doc
2020-2021学年江苏省扬州市江都区邵樊片九年级上学期数学第一次质量检测试题及答案.doc
2022下半年黑龙江教师资格证中学综合素质真题及答案.doc
