银监会法律法规题库含答案.doc-资料库

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银监会法律法规题库含答案银行基础知识—银行规章指引部分一、单项选择题 1、利率风险按照来源的不同，可以分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和（ C ）。 A 汇率风险 B股票风险 C期权性风险 D商品价格风险 2、（ B ）依法对商业银行的市场风险水平和市场风险管理体系实施监督管理。 A人民银行 B银监会 C商业银行总行 3、银行应当按照银监会关于商业银行（ D ）的有关要求划分银行账户和交易账户，并根据银行账户和交易账户的性质和特点，采取相应的市场风险识别、计量、监测和控制方法。 A 不良贷款管理 B资本充足率管理 C流动性比率 D帐户管理 4、按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，商业银行应当对（ B ）头寸按市值每日至少重估一次价值。 A 银行帐户 B 交易账户 C 基本帐户 D 现金帐户 5、商业银行应当对市场风险有重大影响的情形制定应急处理方案，包括采取对冲、（ B ）等措施降低市场风险水平。 A 降低利率 B减少风险暴露 C提高利率 D保险 6、商业银行的内部审计部门应当至少（ A ）对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确、可靠、充分和有效性进行独立的审查和评价。 A 每年一次 B 每季度一次 C 每年两次 D 每三年一次 71、董事会对（ C ）负责，并依据《中华人民共和国公司法》和商业银行章程行使职权。 A 股东 B 存款人 C 股东大会 D 全行员工 8、董事会对股东大会负责，并依据（ D ）和商业银行章程行使职权。 A《人民银行法》 B《合同法》 C《商业银行法》 D《公司法》 9、（ B ）应当对重大关联交易的公允性以及内部审批程序的执行情况发表书面意见。 A 总行行长 B 独立董事 C 外部监事 D 董事长 10、董事会应当根据商业银行的需要召开董事会会议，但应当至少每年召开（ A ）董事会例会。 A 四次 B 一次 C 二次 D 三次 11、董事会例会至少应当在会议召开（）前通知所有董事。

A 三日 B 十日 C 二十日 D 三十日 12、董事会会议应当由（）以上董事出席方可举行。 A 二分之一 B 三分之二 C 四分之三 D 三分之一 13、董事会应当以会议形式对拟决议事项进行决议。董事会会议表决实行一人一票制。董事会作出决议，应当经全体董事的（）通过。 A 半数 B 过半数 C 三分之二 D 三分之一 14、注册资本在 10 亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于（ C ）。 A10 人 B5 人 C3 人 D2 人 15、为保证董事会的独立性，董事会中应当有一定数目的（ A ）。 A 非执行董事 B 独立董事 C 外聘董事 D 执行董事 16、商业银行（ A ）依法对董事会的履职情况进行监督。 A 股东大会和监事会 B 股东大会 C 监事会 D 高级管理层 17、商业银行应建立以（ A ）、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范运作，分权制衡。 A 股东大会、董事会、监事会、B 董事会、监事会 C 股东大会、董事会 D 股东大会、监事会 18、商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及（ A ）风险等。 A 声誉 B 信贷风险 C 利率风险 D 汇率风险 19、银监会及其派出机构对商业银行法人机构的整体评价，原则上（ A ）。 A 每两年一次 B 每年一次 C 每三年一次 D 每年两次 20、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，银行开展小企业贷款业务实行客户经理制，在具体管理中，每（ B ）位客户经理管理一批客户。 A 一位 B 两位 C 三位 21、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业信用证外销贷款依据不可撤销信用证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证金额的（ D ）； A 30% B 50% C 60% D80% 22、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业购买原材料贷款依据出口远期信用证或银行承兑保证办理，贷款支持度视风险程度而定，最高可支持到信用证或银行承兑金额的（ D ）；

A 30% B 50% C 60% D80% 23、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业一般营运周转贷款的贷款金额原则上可支持到企业最近一年报税营业额的（ A ）。 A 20% B 50% C 60% D80% 24、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，小企业周转资金贷款期限最长为（ D ）天，期满须清本清息。 A 90 B 180 C 270 D360 25、根据〈银行开展小企业贷款业务指导意见〉，信贷人员建议缩减额度或不予展期的小企业贷款，应书面具实报告，经有权部门审核后，以专案方式办理，加强风险管理，但必须在（ B ）内向借款企业告知审核结果和相应要求。 A 7 日 B 两周 C 1 个月 D60 天 26、金融机构及其分支机构在发生《金融机构高级管理人员任职期间重大事项报告制度》要求报告事件后，应在个工作日内向所在地银行业监督管理部门报告情况。 A、1；B、2；C、3；D、5 27、按照《商业银行内部控制指引》的规定，(C)负责执行已批准的各项战略、政策、制度和程序，负责建立授权和责任明确、报告关系清晰的组织结构，建立识别、计量和管理风险的程序，并建立和实施健全、有效的内部控制，采取措施纠正内部控制存在的问题。 A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、监事会 28、按照《商业银行内部控制指引》的规定，（D）在实施财务监督的同时，负责对商业银行遵守法律规定的情况以及董事会、管理层履行职责的情况进行监督。 A、股东大会；B、董事会；C、高级管理层；D、监事会 29、按照《商业银行内部控制指引》的规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。 A、三个月；B、半年；C、一个月；D、一年内 30、按照《商业银行内部控制指引》的规定，商业银行应当建立资金业务的风险责任制，明确规定各个部门、岗位的风险责任，其中前台资金交易员应当承担越权交易和虚假交易的责任，并对下列那一方面负责：（A） A、对未执行止损规定形成的损失负责； B、对风险报告失准和监控不力负责； C、对结算的操作性风险负责；D、对资金交易出现的重大损失承担相应的责任。 31、按照《商业银行内部控制指引》的规定，使用和保管（ C ）的人员应当保持相对稳定，

人员变动应当经主管领导批准，并办好交接和登记手续。 A、业务印章；B、业务单证；C、密押；D、压数机 32、中期贷款的贷款期限为( B ) A、1 年以内（含 1 年） B、1 年以上（不含 1 年）5 年以下（含 5 年） C、1 年以上（不含 1 年）5 年以下（不含 5 年） D、5 年以上 33、票据贴现的贴现期限最长不得超过( C ) A、3 个月 B、4 个月 C、6 个月 D、1 年 34、除( A )决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。 A、国务院 B、税务局 C、人民银行 D、商业银行总行 35、在对借款人实行主办行制后，一个借款人只能有一个贷款主办行，主办行应当随 ( A )的变更而变更。 A、基本帐户 B、一般帐户 C、专用帐户 D、临时帐户 36、贷款人在短期贷款到期( A )之前，应当向借款人发送还本付息通知单。 A、一个星期 B、二个星期 C、三个星期 D、四个星期 37、贷款人应当按照有关法律参与借款人破产财产的认定与债权债务的处置，对于破产借款人已设定财产抵押、质押或其他担保的贷款债权，贷款人 (A)

A、依法享有优先受偿权 B、无优先受偿权 C、不享有受偿权 D、与其他债权人共同受偿 38、贷款审查人员负责贷款风险的审查，承担(B)的责任 A、调查失误 B、审查失误 C、评估失准 D、检查失误 39、审查人员应当对(A)提供的资料进行核实、评定。复测贷款风险度，提出意见，按规定权限报批。 A、调查人员 B、借款人 C、担保人 D、会计人员 40、除(B)以外，贷款人发放贷款，借款人应当提供担保。但经贷款审查、评估，确认借款人资信良好，确能偿还贷款的，可以不提供担保。 A、自营贷款 B、委托贷款 C、特定贷款 D、长期贷款 41、商业银行实行（）体制。 A、一级法人 B、二级法人 C、多级法人 D、非法人答案：A 42、《商业银行授权、授信管理暂行办法》所称授权人为商业银行的（）。 A、市分行 B、省分行

C、总行 D、上级管辖行答案： C 43、商业银行的授权分为（）、（）两个层次。 A、直接授权和转授权 B、基本授权和有限授权 C、逐级授权和区别授权 D、基本授权和特殊授权答案：A 44、业务职能部门和分支机构在基本授信范围以外的附加授信，必须事先经（）批准。 A、本行行长 B、监管部门 C、管辖分行 D、总行答案：D 45、商业银行授权和授信的有效期为（）。 A、１年 B、 2 年 C、由授权人、授信人约定 D、长期答案：A 46、商业银行法定代表人变更或任免分支机构主要负责人时，如果授权范围等内容不变，原授权书及转授权书（） A、继续有效 B、失效，须重新签订 C、由新任负责人决定是否有效 D、由原任负责人向新任负责人转授权答案：A 47、商业银行信贷管理实行（）制度 A、分头授信

B、分散授信 C、统一授信 D、集中授信答案：C 48、对由多个法人组成的集团公司客户商业银行应（） A、商业银行各分支机构对各法人核定一个总体最高授信额度 B、商业银行各分支机构对集团公司分别核定一个总体最高授信额度 C、商业银行对集团客户核定一个总体最高授信额度 D、对法人客户核定一个最高授信额度答案：C 49、商业银行的（）应严格监督客户最高授信额度的制定和执行情况，应对风险的发生负最终责任。 A、董事会或高级管理层 B、监事会 C、信贷部门 D、风险控制部门答案：Ａ 50、衍生产品是一种（）A A 金融合约 B 信托合约 C 交易合约 D 产品合约 51、金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的（）。D A 许可用户 B 消费用户 C 最终用户 D 交易用户

52、金融机构向客户（包括金融机构）提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的（）。C A 报价商 B 营销商 C 造市商 D 推销商 53、中国银行业监督管理委员会应当自收到金融机构按照本办法提交的完整申请资料之日起（）内予以批复。 A30 日 B60 日 C90 日 D15 日 54、金融机构应运用适当的风险评估方法或模型对衍生产品交易的市场风险进行评估，按（）管理市场风险，调整交易规模、类别及风险敞口的水平。 A 市场价格 B 历史成本 C 重置成本 D 历史成本与市价孰低 55、非金融机构违反规定，向客户提供衍生产品交易服务，由（）予以取缔。（B） A 人民银行 B 银监会 C 工商局 D 法院 56、金融机构应当妥善保存其衍生产品交易的所有交易记录和与交易有关的文件、账目、原始凭证、电话录音等资料。电话录音应当保存（）以上。（B）

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