绝密 ★ 考试结束前 2013 年 10 月全国自考金融法真题 课程代码：05678 请考生按规定用笔将所有试题的答案涂、写在答题纸上。 选择题部分 注意事项： 1． 答题前，考生务必将自己的考试课程名称、姓名、准考证号用黑色字迹的签字笔或钢笔填写在答题纸规定 的位置上。 2． 每小题选出答案后，用 2B 铅笔把答题纸上对应题目的答案标号涂黑。如需改动，用橡皮擦干净后，再选涂 其他答案标号。不能答在试题卷上。 一、单项选择题（本大题共 25 小题，每小题 1 分，共 25 分） 在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其选出并将“答题纸”的相应代码涂黑。错涂、 多涂或未涂均无分。 1．国家货币政策的制定者和执行者是 A．中国人民银行 B．保监会 C．证监会 2．商业银行在中华人民共和国境内不得．．从事 D．银行业监督管理委员会 A．转账结算业务 C．信息咨询业务 3．我国外汇担保的审批机关是 A．银监会 C．财政部 B．信托资金托管业务 D．信托投资业务 B．中国人民银行 D．国家外汇管理局 4．负责残损人民币回收和销毁的机构是 A．中国人民银行 B．中国银监会 C．受理残损人民币兑换申请的商业银行 D．各级工商行政管理局 5．《中华人民共和国信托法》颁布的时间是 A．2000 年 C．2002 年 6．财务公司可以经营的业务是 B．2001 年 D．2003 年 A．经批准发行财务公司债券 B．在境内买卖或代理买卖股票 C．在境内买卖或代理买卖期货 D．投资于非成员单位的企业债券 

7．我国《担保法》规定，定金不得超过．．．．主合同标的额的 A．10% C．30% B．20% D．50% 8．依据我国《储蓄管理条例》的规定，在定期存款的原定存款期内，如果遇到利率提高的，应当 A．分段计息 B．自动转存 C．执行原存款时的利率 D．执行存款到期时的利率 9．下列机构中无权查询、冻结个人储蓄账户的是 A．人民法院 C．财政部 10．活期存款代取只凭 A．存单 B．检察院 D．税务部门 B．存折 C．存款人身份证件 D．委托代取人身份证件 11．银行与客户关系的本质是 A．商业关系 C．合作关系 12．银行的“唱收唱付”式服务 B．信用关系 D．契约关系 A．是银行应尽的义务 B．是银行工作人员应尽的义务 C．是值得推广的服务方式 D．违反了工作人员的保密义务 13．中央银行对短期贷款的展期期限规定是 A．每次展期不得超过 1 年 B．每次展期不得超过 2 年 C．每次展期不得超过 3 年 D．展期期限累计不得超过原贷款期限 14．现金从发行库发出，进入业务库，称为 A．回笼 C．流通 15．下列不属于．．．外汇管理基本原则的是 B．发行 D．调拨 A．实行国际收支申报制 B．禁止外币在境内流通 C．国家对经常性国际支付转移不予限制 D．国家对资本项目下的外汇流动不予限制 16．外汇邮政凭证属于 A．外国货币 C．外币支付凭证 B．外币有价证券 D．其他外汇资产 17．2000 年 7 月 24 日，我国公布的美元对人民币的汇率为 100∶829。这种计价方法是 A．复合标价法 C．间接标价法 B．直接标价法 D．单一标价法 

18．下列关于借记卡的说法错误．．的是 A．持卡人须先在发卡银行的账户中存入款项 B．不具备透支功能，发卡银行不提供信用 C．发卡银行可以为持卡人垫付资金 D．根据功能不同分为转账卡、专用卡和储值卡 19．中国人民银行监管的首要目的是 A．保护存款人的合法利益 B．提高国有商业银行信贷资产质量 C．保护存款人和投资人的合法利益 D．保证金融业的安全，保持金融市场运行的稳健 20．目前，在 ATM 机上每日取款的上限是 A．人民币 2000 元 B．人民币 5000 元 C．人民币 20000 元 21．依据我国金融法律法规的规定，下列表述错误．．的是 D．人民币 50000 元 A．中国证券业协会是证券业全国性自律管理组织 B．中国证券业协会属于社会团体法人 C．中国证券业协会由民政部核准登记 D．证券公司可自行决定是否加入证券业协会 22．依据我国金融法律法规的规定，有限责任公司要发行公司债券，其净资产额必须不低于．．． A．6000 万元人民币 C．8000 万元人民币 B．7000 万元人民币 D．9000 万元人民币 23．我国的可转换公司债券期限最长为 A．3 年 C．5 年 24．私募基金是 B．4 年 D．6 年 A．针对不特定投资人，以非公开发行方式募集设立 B．针对特定投资人，以非公开发行方式募集设立 C．针对特定投资人，以公开发行方式募集设立 D．针对不特定投资人，以公开发行方式募集设立 25．目前，在我国不可以．．．进行期货交易的商品是 A．天然橡胶 C．外汇 注意事项： B．小麦 D．大豆 非选择题部分 用黑色字迹的签字笔或钢笔将答案写在答题纸上，不能答在试题卷上。 

二、名词解释题（本大题共 5 小题，每小题 3 分，共 15 分） 26．信托公司 27．证券投资基金 28．贷款 29．定金 30．期货经纪商 三、简答题（本大题共 4 小题，每小题 5 分，共 20 分） 31．简述银行卡持卡人的主要义务。 32．简述法律禁止设定抵押的财产。 33．简述信托中受托人的义务。 34．简述期货交易中的限仓制度。 四、论述题（本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分） 35．试论中国人民银行的地位及职责。 36．试论我国外汇储备管理的必要性。 五、案例分析题（本大题共 2 小题，每小题 10 分，共 20 分） 37．甲于 2012 年 1 月 5 日在乙银行填了一张 10000 元的活期存单，连同 10000 元现金交给储蓄员丙。丙第一次清点 无误后，交给旁边实习生丁再次清点，丁清点后发现只有 9900 元，遂只开了 9900 元的存单。甲提出异议，与银行 交涉无果，遂向法院起诉。银行在答辩中声称其内部文件规定“两人临柜，复核为准”，故只承认甲存入 9900 元。 问：（1）甲与乙银行之间的储蓄合同是否成立？为什么？ （2）银行内部文件规定“两人临柜，复核为准”的法律效力如何？ （3）本案该如何处理？ 38．股民陈某是一名电脑爱好者，2010 年 10 月 20 日，陈某在上网时利用黑客技术进入了甲上市公司的内部信息系 统，得知甲上市公司近期将增资的计划，陈某就立即买入了甲上市公司的股票 1 万股。陈某在买入公司股票后，又 将甲公司近期将增资的消息在网上发布传播。 问：（1）陈某买入甲上市公司股票的行为是否合法？为什么？ （2）陈某将获悉的消息在网上发布传播的行为是何种性质的行为？ （3）陈某应承担何种行政法律责任？