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银行客户风险统计报送系统技术方案 .doc

发布时间：2022-06-02 发布人：admin 分类：说明书 资料大小：1.30M 资料格式：doc 举报 版权申诉
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    1.项目概述
    1.1.系统建设背景
    1.2.系统建设目标
    2.业务需求分析
    2.1.业务流程分析
    2.1.1.业务模型数据的抽取与加载
    2.1.2.数据筛选
    2.1.3.数据信息管理
    2.1.4.报告校验管理
    2.2.业务数据分析
    2.2.1.报送数据内容
    3.总体设计方案
    3.1.系统设计方针
    3.1.1.确保业务正确
    3.1.2.确保系统安全
    3.1.3.用户易用性
    3.2.系统结构设计
    3.2.1.系统总体结构
    3.2.2.网络拓朴图
    3.3.系统运行平台
    3.3.1.客户端
    3.3.2.应用服务器
    3.3.3.数据库服务器
    3.4.应用软件架构
    3.4.1.基于Struts的WEB表现层
    3.5.系统安全性处理
    3.5.1.系统接入安全处理
    3.5.2.身份认证和访问控制
    3.5.3.完善的数据操作日志
    3.6.与核心业务系统的衔接
    4.系统功能设计
    4.1.超级用户管理
    4.1.1.操作员管理
    4.2.数据管理
    4.2.1.（个人担保）个人违约贷款担保情况统计表
    4.2.2.（对公担保）对公客户担保情况统计表
    4.2.3.（个人贷款违约）个人贷款违约情况统计表
    4.2.4.（单一法人客户）单一法人客户基本信息统计表
    4.2.5.集团客户、供应链融资基本信息统计表
    4.2.6.对公及同业客户授信和表内外业务统计表
    4.3.数据获取
    4.4.数据打包和下载
    4.5.系统设置
    5.培训服务计划
    5.1.培训计划
    6.售后服务计划
    6.1.服务方式
    6.2.服务标准
    6.3.服务内容
    6.4.免费服务期限
    7.系统灾难备份及应急处理方案
    银行客户风险统计报送系统 方案 珠海惠志科技有限公司 2014 年 1 月
    银行客户风险统计报送系统技术方案 目 录 1. 2. 3. 4. 项目概述 ....................................................... 4 1.1. 系统建设背景 .......................................................................................................................4 1.2. 系统建设目标 .......................................................................................................................4 业务需求分析 ................................................... 4 2.1. 业务流程分析 .......................................................................................................................4 2.1.1. 业务模型数据的抽取与加载 .................................................................................. 4 2.1.2. 数据筛选 ...................................................................................................................4 2.1.3. 数据信息管理 .......................................................................................................... 5 2.1.4. 报告校验管理 .......................................................................................................... 5 2.2. 业务数据分析 .......................................................................................................................5 2.2.1. 报送数据内容 .......................................................................................................... 5 总体设计方案 ................................................... 5 3.1. 系统设计方针 .......................................................................................................................5 3.1.1. 确保业务正确 .......................................................................................................... 5 3.1.2. 确保系统安全 .......................................................................................................... 6 3.1.3. 用户易用性...............................................................................................................6 3.2. 系统结构设计 .......................................................................................................................6 3.2.1. 系统总体结构 .......................................................................................................... 6 3.2.2. 网络拓朴图...............................................................................................................7 3.3. 系统运行平台 .......................................................................................................................7 3.3.1. 客户端.......................................................................................................................7 3.3.2. 应用服务器...............................................................................................................7 3.3.3. 数据库服务器 .......................................................................................................... 8 3.4. 应用软件架构 .......................................................................................................................8 3.4.1. 基于 Struts 的 WEB 表现层.................................................................................... 8 3.5. 系统安全性处理 ...................................................................................................................8 3.5.1. 系统接入安全处理 .................................................................................................. 8 3.5.2. 身份认证和访问控制.............................................................................................. 9 3.5.3. 完善的数据操作日志.............................................................................................. 9 3.6. 与核心业务系统的衔接 ...................................................................................................... 9 系统功能设计 ................................................... 9 4.1. 超级用户管理 .....................................................................................................................10 4.1.1. 操作员管理............................................................................................................ 10 4.2. 数据管理 .............................................................................................................................10 4.2.1. （个人担保）个人违约贷款担保情况统计表.................................................... 11 4.2.2. （对公担保）对公客户担保情况统计表............................................................ 11 4.2.3. （个人贷款违约）个人贷款违约情况统计表.................................................... 11 4.2.4. （单一法人客户）单一法人客户基本信息统计表............................................12 4.2.5. 集团客户、供应链融资基本信息统计表............................................................12 4.2.6. 对公及同业客户授信和表内外业务统计表 ........................................................13 珠海惠志科技有限公司 第 2 页 共 16 页
    银行客户风险统计报送系统技术方案 4.3. 数据获取 .............................................................................................................................13 4.4. 数据打包和下载 .................................................................................................................14 4.5. 系统设置 .............................................................................................................................14 培训服务计划 .................................................. 15 5.1. 培训计划 .............................................................................................................................15 售后服务计划 .................................................. 15 6.1. 服务方式 .............................................................................................................................15 6.2. 服务标准 .............................................................................................................................16 6.3. 服务内容 .............................................................................................................................16 6.4. 免费服务期限 .....................................................................................................................16 系统灾难备份及应急处理方案 .................................... 16 5. 6. 7. 珠海惠志科技有限公司 第 3 页 共 16 页
    银行客户风险统计报送系统技术方案 1. 项目概述 1.1. 系统建设背景 目前，我国银行业的风险主要是信用风险。为全面反映主要银行业金融机构表内外信用风 险情况，突出加强集团客户授信风险监测，逐步完善前瞻性的风险识别信息，更好地指导银行 业金融机构防范信用风险，银监会决定从 2013 年起实行新版客户风险统计制度（以下简称“新 制度”）。 根据“新制度”的规定，金融机构采用统一报送方式，各金融机构总行按月向银监会报送 全行客户风险统计报表的电子数据。报送时间为月后 8 个工作日内。 1.2. 系统建设目标 本系统建设，就是要使金融机构能在较短的时间内，完成新制度下 6 张报表的形成，并通 过“金融机构填报客户端”的验证，完成向银监会报送电子数据的工作。 本系统建设目标主要包括：  从业务系统中获得报告所依赖的基础数据。  按照报送规范实现需要报送基础数据的筛选。  对筛选出来的数据，形成报送接口规则所要求的电子数据。  根据从“金融机构填报客户端”获取的错误信息，定位展现报告错误。  实现对报送情况的统计分析与查询。 2. 业务需求分析 2.1. 业务流程分析 2.1.1. 业务模型数据的抽取与加载 组成报送报告的数据来源于业务系统。系统首先需要每月自动获得数据。为保证上报数据 的准确性，需要该部分数据进行清洗。经过清洗后数据自动加载到本系统中，作为上报数据的 基础。 2.1.2. 数据筛选 根据各电子报表所需数据的特征，制定对应的筛选规则，自动对加载到本系统的业务模型 数据进行筛选，标定满足特征的记录。 珠海惠志科技有限公司 第 4 页 共 16 页
    银行客户风险统计报送系统技术方案 2.1.3. 数据信息管理 通过筛选后获得报表所需数据，必须进行必要的管理与检查。 根据内部的管理流程，需对数据进行审核管理。只有通过审核的数据才能形成报告。每月 将通过审核的电子数据，按照报文规范的要求，生成各种类型的电子报表。 2.1.4. 报告校验管理 将形成的 6 张统计表数据，导入金融机构填报客户端，进行校验。可在客户端或系统内对 错误信息进行修正、补充。最后向银监会报送全行客户风险统计报表的电子数据。 2.2. 业务数据分析 2.2.1. 报送数据内容 根据“新制度”的规定，6 张报表报送数据各不相同，详细情况如下： （一）《对公及同业客户授信和表内外业务统计表》。统计银行对公客户（集团客户和单一 法人客户）、同业客户的表内外授信及业务明细状况。填报金额起点为“0”。 （二）《集团客户、供应链融资基本信息统计表》。统计集团客户基本情况和关联情况、供 应链融资上下游企业关系情况。 （三）《单一法人客户基本信息统计表》。统计单一法人客户（含集团客户中有实质性业务 的成员企业）基本情况和关联情况。 （四）《对公客户担保情况统计表》。统计对公客户表内外授信担保情况 （五）《个人贷款违约情况统计表》。统计个人贷款 90 天以上违约情况。 （六）《个人违约贷款担保情况统计表》。统计个人贷款中 90 天以上违约贷款的担保情况。 3. 总体设计方案 3.1. 系统设计方针 3.1.1. 确保业务正确  对报送数据进行基于自动筛选和人工确认的方式保证电子报表的报送不遗漏，支持多 人确认方式，确保上报数据的正确。  采用与校验客户端相同的报文检查方法与规则，确保形成的数据包的正确性。 珠海惠志科技有限公司 第 5 页 共 16 页
    银行客户风险统计报送系统技术方案 3.1.2. 确保系统安全  采用“松耦合”方式与相关业务系统链接（采用数据读取模式获得相关数据）方式， 无须对原有业务系统进行任何改造，以保证原有业务系统正常运行。  采用灵活强壮的权限管理模型，任何操作都必须授权。  完善的日志记录查询功能，能够审计和发现不当操作。 3.1.3. 用户易用性  界面清晰，操作简单方便。  可用性强，工作效率高。  支持手工补录方式，数据自动抓取、数据表导入等多种数据获取方式。 3.2. 系统结构设计 3.2.1. 系统总体结构 珠海惠志科技有限公司 第 6 页 共 16 页
    银行客户风险统计报送系统技术方案 3.2.2. 网络拓朴图 3.3. 系统运行平台 3.3.1. 客户端 安装 IE6.0 以上版本的浏览器。 3.3.2. 应用服务器 客户风险统计报送系统的应用服务器采用 Window/Linux 服务器，建议配置为：双 CPU、 4G 内存、系统硬盘 320G。安装 Tomcat 服务。 珠海惠志科技有限公司 第 7 页 共 16 页
    银行客户风险统计报送系统技术方案 3.3.3. 数据库服务器 客户风险统计报送系统的数据库服务器采用 Window 服务器，建议配置为：双 CPU、4G 内 存、系统硬盘 320G。安装数据库 Oracle/Sql Server。 3.4. 应用软件架构 3.4.1. 基于 Struts 的 WEB 表现层 Web 表现层使用 Struts 框架。Struts 已经是个成熟的框架，经历多年检验，已经成为业界 WEB 应用的准业界标准。熟悉的开发人员也较多，因此系统的扩充和维护性非常良好，其技术 框架图如下： 3.5. 系统安全性处理 3.5.1. 系统接入安全处理 本系统采用 J2EE 框架纯 java 开发，最终部署的 Web 服务器只需要打开 http 协议访问控制， 保证系统安全性。 珠海惠志科技有限公司 第 8 页 共 16 页
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