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2022年8月证券从业资格金融市场基础知识真题及答案.doc

发布时间：2023-10-31 发布人：admin 分类：说明书 资料大小：0.09M 资料格式：doc 举报 版权申诉
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    2022 年 8 月证券从业资格金融市场基础知识真题及答案 第 1 题选择题（每题 1 分，共 50 题，共 50 分） 1．属于金融机构类投资者的是（）。 A．中央银行 B．企业集团财务公司 C．中国证券金融股份有限公司 D．中央汇金投资有限责任公司 【正确答案】B 【参考解析】金融机构类投资者，是指进行证券投资、从事金融资产交易的金融机构， 包括证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构以及其他金融机构，企业集团财务公司 属于其他金融机构。 2．一般性货币政策工具不包括（）。 A．信用控制 B．再贴现政策 C．存款准备金制度 D．公开市场业务 【正确答案】A 【参考解析】一般性货币政策工具是指中央银行普遍或常规运用的货币政策工具，其实 施对象是整体经济和金融活动，主要包括存款准备金制度、再贴现政策和公开市场业务三大 工具。选项 A 信用控制属于选择性货币政策工具。 3．在我国证券市场，客户交易结算资金采用（）模式。 A．中国结算公司 B．中央集中存管 C．第三方存管 D．证券公司存管 【正确答案】C 【参考解析】2002 年《客户交易结算资金管理办法》正式施行，明确了客户交易结算 资金必须由第三方存管，为证券公司控制客户交易结算资金被挪用的风险提供了解决机制。 4．下列关于银行间债券市场与交易所债券市场的说法，错误的是（）。
    A．交易所债券市场采用中央对手方的净额结算机制 B．交易所债券市场实行"中央登记、一级托管"的制度 C．银行间债券市场均采用实时全额逐笔结算机制 D．银行间债券市场实行一级、二级综合托管账户模式 【正确答案】B 【参考解析】选项 B，交易所债券市场实行"中央登记、二级托管"的制度。 5．现代金融机构的风险管理是一种全面风险管理，管理的目标为（）。 A．降低风险 B．减少损失 C．平滑收益 D．创造价值 【正确答案】D 【参考解析】风险管理的目标是创造价值，而不是减少损失或降低风险。 6．下列各项中，属于股利政策的是（）。 A．股票分割 B．送股 C．增发 D．资本公积金转增股本 【正确答案】B 【参考解析】股利分配的形式主要有现金红利和股票红利两种，其中股票红利也称送股。 7．可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的金融期权是（）。 A．修正的美式期权。 B．大西洋期权 C．欧式期权 D．美式期权 【正确答案】D 【参考解析】按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为欧式期权、美式期 权和修正的美式期权。欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期 日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为百慕大期权或大西洋期权，可以在 期权到期日之前的一系列规定日期执行。
    8．运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生品相结合设计出的新 型金融产品是（）。 A．组合化金融衍生品 B．证券化金融衍生品 C．复合化金融衍生品 D．结构化金融衍生品 【正确答案】D 【参考解析】结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品 和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品。 9．下列关于市场风险的说法，错误的是（）。 A．套期保值、限额和定价补偿是管理市场风险最主要的方法 B．金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术 C．市场风险通常源于交易对手或金融机构内部 D．市场风险是指因市场价格波动而给经济主体带来损失的风险 【正确答案】C 【参考解析】市场风险通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。 10．下列关于我国大宗商品类金融衍生工具发展状况的说法，错误的是（）。 A．原油期货对外开放提高了我国大宗商品市场的定价影响力 B．商品期货和商品期权覆盖农产品、有色金属、钢铁、能源、化工等 C．我国有汽油期货 D．商品期货和期权交易规模持续快速增长 【正确答案】C 【参考解析】我国没有汽油期货。 11．下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（）。 A．任一企业集合票据筹集资金额不超过 1 亿元 B．任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的 40％ C．应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行 D．在银行间债券市场发行 【正确答案】A 【参考解析】应该是任一企业集合票据筹集资金额不超过 2 亿元
    12．科创板股票可作为融资融券标的的起始时间是（）。 A．上市次日 B．上市首日 C．上市五个交易日后 D．上市一个月后 【正确答案】B 【参考解析】科创板股票自上市首日起可作为融资融券标的。 13．交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的金融 资产的合约称为（）。 A．金融互换 B．金融期权合约 C．金融期货合约 D．金融远期合约 【正确答案】D 【参考解析】金融远期合约是最基础的金融衍生产品。它是交易双方在场外市场上通过 协商，按约定价格（被称为“远期价格”）在约定的未来日期（交割日）买卖某种标的金融 资产（或金融变量）的合约。 14．在证券市场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺，在遇到突发性事件时， 证券监督管理部门一般较多采取（），对证券市场进行监管。 A．法律手段 B．经济手段 C．行政手段 D．自律手段 【正确答案】C 【参考解析】行政手段是通过制定政策和计划等对证券市场进行行政性的干预。这种手 段比较直接，但运用不当可能违背市场规律，无法发挥作用甚至遭到惩罚。一般多在证券市 场发展初期，法制尚不健全、市场机制尚未理顺或遇突发性事件时使用。 15．下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（）。 A．LOF 仅能在交易所申购、赎回 B．LOF 不会出现大幅度折价交易
    C．LOF 可以是主动管理型基金 D．LOF 申购和赎回均以现金进行 【正确答案】A 【参考解析】上市开放式基金是一种既可以同时在场外市场进行基金份额申购、赎回， 又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回，并通过份额转托管机制将场外市 场与场内市场有机地联系在 一起的一种开放式基金。 16．下列关于债券对话报价的说法，正确的是（）。 A．对话报价是在交易系统中，一次报价、规定交易数量范围和对手范围的现券单向撮 合交易方式 B．对话报价是指银行间债券市场开展双边报价业务的交易员进行现券买卖的实价 C．对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手作出的、对手方确认即可成交的 报价 报价 D．对话报价是指参与者为表明自身交易意向而面向市场作出的、不可直接确认成交的 【正确答案】C 【参考解析】选项 A，属于小额报价，选项 B 属于双边报价，选项 D 属于公开报价，选 项 C，对话报价是指参与者为达成交易而直接向交易对手方作出的、对手方确认即可成交的 报价。 17．区域性股权市场是为其所在（）级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及 相关活动提供设施与服务的场所。 A．跨省 B．县 C．省 D．市 【正确答案】C 【参考解析】区域性股权市场是为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、 转让及相关活动提供设施与服务的场所。 18．根据我国证券公司监管实践，以（）为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证 券公司过度承担风险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具。
    A．实收资本 B．经济资本 C．账面资本 D．净资本 【正确答案】D 【参考解析】以净资本为基础计算的风险控制指标是监管部门限制证券公司过度承担风 险、保证金融市场稳定运行的重要指标工具 19．以下关于证券公司非公开发行公司债券的要求，正确的是（）。 A．可以采用广告方式 B．可以向非专业投资者发行 C．每次发行对象不得超过 100 人 D．只能向专业投资者发行 【正确答案】D 【参考解析】选项 A 错误，非公开发行不得以广告的形式发行；选项 B 错误，非公开发 行公司债券不得向非专业投资者发行；选项 C 错误，非公开发行对象不得超过 200 人。 20．下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（）。 A．只有在中国境内符合要求的证券经营机构可根据相关规定申请开展跨境转换业务 B．沪港通与沪伦通业务均已开通，目前所有有意愿的投资者均可直接参与沪港通与沪 伦通的交易 C．沪港通与沪伦通实现产品跨境所采用的模式是不同的 D．沪伦通下，投资者跨境互相到对方市场直接买卖股票，沪港通则是将境外基础股票 转换为存托凭 证实现产品跨境 【正确答案】C 【参考解析】与沪港通下投资者跨境相互到对方市场直接买卖股票的模式不同，沪伦通 是将境外基础 股票转换为存托凭证实现产品跨境。 21．根据风险管理理论，金融衍生产品和金融工程是证券公司管理（）的主要工具和技 术。 A．流动性风险
    B．操作风险 C．市场风险 D．声誉风险 【正确答案】C 【参考解析】金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术。 第 2 题组合型选择题（每题 1 分，共 50 题，共 50 分）下列每小题的四个选项中，只有 一项是最符合题意的正确答案，多选、错选或不选均不得分。 22．影响利率期限结构形状的因素有（）。 Ⅰ.收益率曲线曲度变化Ⅱ.对未来利率变动方向的预期Ⅲ.债券预期收益中可能存在的 流动性溢价Ⅳ.市场效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可 能存在的障碍 A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅳ D．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【正确答案】D 【参考解析】在任一时点上，都有以下三种因素影响期限结构的形状：对未来利率变动 方向的预期（II 选项正确）、债券预期收益中可能存在的流动性溢价（III 选项正确）、市场 效率低下或者资金从长期（或短期）市场向短期（或长期）市场流动可能存在的障碍（III 选项正确）。利率期限结构理论就是基于这三种因素分别建立起来的。 23．关于基金业绩评估时所须考虑的因素，下列说法正确的有（）。 Ⅰ.投资目标和范围不同的基金，其投资策略和业绩比较基准都可能不同Ⅱ.市场上一些 平均收益率高的基金，一定与基金经理的能力相关Ⅲ.与小规模基金相比，规模较大基金的 诸如研究费用的平均成本更低 IV.同一基金在不同时间段内的表现可能会有很大的差距 A．I、II、IV B．II、Ⅲ C．I、Ⅲ、Ⅳ D．I、II、Ⅲ、IV 【正确答案】C 【参考解析】为了对基金业绩进行有效评价，以下因素必须加以考虑：1．投资目标与
    范围：投资目标与范围不同的基金，其投资策略、业绩比较基准都可能不同。（I 正确）2. 基金风险水平：市场上一些平均收益率高的基金，可能仅仅是因为它们承担了较高的风险， 而与基金经理的能力无关。（II 错误）3．基金规模：与小规模基金相比，规模较大的基金 的平均成本更低。（III 正确）4．时期选择：同一基金在不同时间段内的表现可能有很大的 差距。（IV 正确） 24．下列关于金融期权的说法，正确的有（）。 l.金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权利的交换 II.金融期权是以金融工具或金 融变量为基础工具的期权交易形式Ⅲ.期权交易的买方可以选择行使他所拥有的权利Ⅳ.当 期权的买方选择行使权利时，卖方同样也有选择的权利 A．I、Ⅲ B．l、II、Ⅲ、IV C．I、II、Ⅲ D．II、IV 【正确答案】C 【参考解析】选项 I 正确，与金融期货相比，金融期权的主要特征在于它仅仅是买卖权 利的交换。选项 II 正确，金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式。 选项 III 正确，IV 错误，期权又被称为选择权，是指规定买方有权在将来某一时间以特定 价格买入或者卖出约定标的物的标准化或非标准化合约，只有买方有选择权，卖方没有选择 权。 25．按照《创业板上市公司证券发行注册管理办法》，创业板上市公司的配股应当满足 的条件包括（）。 Ⅰ.控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量Ⅱ.最近三年及一期财务 报表被注册会计师出具否定意见或者无法表示意见的审计报告Ⅲ.采用证券法规定的代销方 式发行Ⅳ.拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的 20％ A．Ⅰ、Ⅲ B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ 【正确答案】A 【参考解析】根据中国证监会 2020 年 6 月 12 日发布的《创业板上市公司证券发行注册
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