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中国银监会银行业金融机构监管数据标准化规范.doc

发布时间：2022-06-02 发布人：admin 分类：说明书 资料大小：1.36M 资料格式：doc 举报 版权申诉
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    一、标准引用
    二、采集数据结构
    （一）数据结构单元
    （二）数据内容及格式
    （三）敏感信息处理
    （四）数据结构
    1.公共信息
    2.会计记账信息
    3.客户信息
    4.授信交易对手
    5.卡片信息
    6.信贷管理信息
    7.交易流水信息
    8.统计全科目
    9.资金业务
    10.理财业务
    三、数据元
    （一）数据元描述规则
    （二）数据元细目
    1.公共信息类
    2.客户信息类
    3.账户类
    4.交易流水信息类
    5.授信交易对手信息类
    6.卡片信息类
    7.信贷管理信息类
    8.资产负债及涉农统计类
    9.客户风险统计相关指标类
    10.资金与理财业务类
    四、修订说明
    附录：资金交易信息表分交易子类填写说明
    附件 1 中国银监会 银行业金融机构监管数据标准化规范 2017 年 3 月
    目 录 一、标准引用 .................................................................................................................................... 1 二、采集数据结构 ............................................................................................................................ 2 （一）数据结构单元................................................................................................................ 2 （二）数据内容及格式 ............................................................................................................ 3 （三）敏感信息处理................................................................................................................ 3 （四）数据结构........................................................................................................................ 5 1. 公共信息 ....................................................................................................................... 5 2. 会计记账信息 ............................................................................................................... 8 3. 客户信息 ..................................................................................................................... 28 4. 授信交易对手 ............................................................................................................. 34 5. 卡片信息 ..................................................................................................................... 49 6. 信贷管理信息 ............................................................................................................. 54 7. 交易流水信息 ............................................................................................................. 59 8. 统计全科目................................................................................................................. 61 9. 资金业务 ..................................................................................................................... 62 10. 理财业务 ................................................................................................................... 66 三、数据元.......................................................................................................................................74 （一）数据元描述规则 .......................................................................................................... 74 （二）数据元细目 .................................................................................................................. 75 1. 公共信息类................................................................................................................. 75 2. 客户信息类................................................................................................................. 83 3. 账户类......................................................................................................................... 85 4. 交易流水信息类......................................................................................................... 89 5. 授信交易对手信息类................................................................................................. 90 6. 卡片信息类................................................................................................................. 95 7. 信贷管理信息类......................................................................................................... 96 8. 资产负债及涉农统计类 ............................................................................................. 97 9. 客户风险统计相关指标类......................................................................................... 98 10. 资金与理财业务类 ................................................................................................... 98 四、修订说明 ................................................................................................................................ 102 附录：资金交易信息表分交易子类填写说明............................................................................103 I
    本规范通过明确银行数据的业务属性和技术属性，将相关机 构数据结构映射成统一的监管标准化数据格式，以实现监管标准 化数据的采集和处理。数据源范围包括了会计记账、交易流水与 各类管理信息，形成相互关联、综合运用的数据体系，便于对相 关数据进行挖掘分析。监管标准化数据采用典型的分析型数据结 构，可以抽取不同级别银行甚至网点级的检查数据视图，满足不 同级别监管部门不同监管视角的检查分析。同时，提供银行业务 管理所需基本数据类型，便于银行对照标准化监管数据，分析自 身系统架构与数据完整性、准确性、及时性，从而为银行完善风 险管理与内部控制，提升数据治理水平提供有效途径。 本规范适用于在中华人民共和国境内依法设立的银行机构， 包括政策性银行、大型商业银行、股份制商业银行、邮政储蓄银 行、城市商业银行、民营银行、农村信用社、农村商业银行、农 村合作银行、村镇银行、外资银行、中德住房储蓄银行。 一、标准引用 下列标准中的条款通过本规范的引用而成为本规范的条款。 凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内 容）或修订版均不适用于本规范，然而，鼓励各方研究是否可使 用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本 适用于本规范。 银监会《金融机构代码编码规则》 1
    ISO/IEC 10646 Information Technology -- Universal Coded Character Set (UCS) GB 32100-2015 法人和其他组织统一社会信用代码编码规 则 GB 11714-1997 全国组织机构代码编制规则 GB 11643-1999 公民身份号码 GB/T 2261-2003 个人基本信息分类与代码 GB/T 4754 国民经济行业分类 GB/T 7408-2005 数据元和交换格式 信息交换 日期和时间 表示法（ISO 8601:2000，IDT） GB/T 12406-2008 表示货币和资金的代码（ISO 4217:2001， IDT） GB/T 18142-2000 信息技术 数据元素值格式记法（ISO/IEC 14957:1996，IDT） GB/T 4658-2006 学历代码 GB/T 8561-2001 专业技术职务代码 GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码 二、采集数据结构 （一）数据结构单元 数据采集内容的结构单元如下表所示： 结构单元 解释 2
    主题域 表 数据项（列） 用于划分监管关注领域大类。分公共信息、会计记账信息、 客户信息、授信交易对手信息、卡片信息、信贷管理信息、 交易流水信息、统计全科目、资金业务、理财业务 10 类 即关系型数据库表，一个主题域中有一个或多个表 表下有一个或多个数据项（列），即数据的基本单位。每个 数据项的数据内容由“数据项说明”定义。 每一个数据实例包含且仅包含一行所有数据项（列）定义的 数据实例（行） 数据，是数据存储和报送的基本单位。数据实例遵循关系型 数据库第二范式，即数据实例在同一表中不重复。 （二）数据内容及格式 每个数据项需要采集的内容应参照“数据项说明”。格式说 明数据项的类型及长度的表示形式，如下表所示： 格式 含义 C n C..n I I..n Dw.d F 表示 n 个字节的固定长度，相应的字符长度由字符编 码集确定。 表示最多为 n 个字节的可变长度，相应的字符长度由 字符编码集确定。 表示整数可计算形式。 表示最多为 n 位的整数可计算形式。 表示十进制小数可计算形式，w 表示包含小数点前后 字符位在内的整个数据项最多字符位数，d 表示小数 点后的最多字符位数。 表示任意长度浮点数。 （三）敏感信息处理 本规范对于客户隐私均在备注栏内做了注解，分为“隐私， 暂不取”、“隐私，银行机构变形”两种情况。对于“隐私，暂 不取”数据项，保留在银行机构，作为可追索数据项；对于“隐 私，银行机构变形”数据项，按照以下规则进行变形： 1. 个人身份证件号码： 3
    若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字 母； 变形后的身份证件号码（38 字符） = 身份证件号码前 6 字 节（6 个英文字符/数字，或 2 个汉字，或 1 个汉字+3 个英文字 符/数字） + MD5(身份证件号码全文 UTF-8 编码)（32 字符，英 文按小写输出） 例： 18 位公民身份号码：33010219801212031X，变形后： 33010268162287691742b48cbc3ae8b70650a7 15 位公民身份号码：330102801212031，变形后： 330102b88ce0d0e99298c224409414db399920 军官证/武警部队警官证：参字第 1234567 号，变形后： 参字 e54977d990baa7a80b5fb794d622444d 护照：E12345678，变形后： E12345d02f3cf86bb402a904f98df6373eb1ac 2. 包含个人身份证件号码的客户统一编号： 若身份证件号码中有英文字母，应先统一转换成大写英文字 母； 将身份证件号码部分用身份证件号码全文 UTF-8 编码的 MD5 杂凑值替换，其余部分不变。 3. 客户名称和所有对方户名信息： 三个汉字以内（包含三个汉字）的名称，做有限暴露方式的 4
    脱敏处理，只保留最后一个字，其余长度的名称不变形。银行机 构员工和业务办理人员、自然人股东、单位负责人姓名不变形。 （四）数据结构 数据结构备注数据项中 PK 为监管部门作为唯一性约束的参 考条件，含有多个 PK 的，表示联合主键的参考；形如“关联数 据项：[表名].[数据项名]”表示该数据项取值的参考数据项。例 如“关联数据项：机构信息表.内部机构号”表示该数据项应和 “机构信息表”中的“内部机构号”数据项取值一致。监管部门 可根据数据实际使用用途情况作出调整。 数据项具体要求请根据数据元编码参考本规范“三、数据元” 中“（二）数据元细目”的“数据元说明”。 1. 公共信息 传输文 件名称 表名 表编 号 备注 JGXXB 机构信息表 01 银行机构代码、金融许可证号、地址等数据项可为缺失 本表只报送银行机构或业务中心信息。为内设机构时， 数据项名称 数据项代码 银行机构代码 内部机构号 金融许可证号 银行机构名称 机构类别 邮政编码 网点号 YXJGDM NBJGH JRXKZH YXJGMC JGLB YZBM WDH 值。 数据元 备注 PK 编码 001011 001013 001012 001001 001014 001015 001016 仅适用于有网点号概念的机构填写 5
    营业状态 成立时间 机 构 工 作 开 始 时 间 机 构 工 作 终 止 时 间 机构地址 负责人姓名 负责人职务 负责人联系电话 采集日期 YYZT CLSJ 001017 001005 JGGZKSSJ 001007 JGGZZZSJ 001007 JGDZ FZRXM FZRZW FZRLXDH CJRQ 001009 001019 非隐私，不做变形。 001022 001010 负责人联系电话，区号-座机电话/手机 001005 PK。该期（批次）数据报送的期末日期。 传输文 件名称 YGB 表名 员工表 表编 号 02 数据项名称 数据项代码 表名 表编 号 备注 GYB 柜员表 03 包含实体柜员和虚拟柜员。为虚拟柜员时，工号、银行 机构代码等字段依业务实际填列或留为缺失值。 6 备注 临时员工和已离职、退休的如有条件也应当报送 数据元 备注 PK。关联数据项：机构信息表.内部机构号 PK 编码 001018 001011 关联数据项：机构信息表.银行机构代码 001013 001012 关联数据项：机构信息表.金融许可证号 001001 关联数据项：机构信息表.银行机构名称 001019 非隐私，不做变形。 001024 隐私，银行机构变形。 001010 001016 001021 001022 001023 001030 001005 PK。该期（批次）数据报送的期末日期。 GH YXJGDM NBJGH JRXKZH YXJGMC XM SFZH LXDH WDH SSBM ZW YGZT GWBH CJRQ 工号 银行机构代码 内部机构号 金融许可证号 银行机构名称 姓名 身份证号 联系电话 网点号 所属部门 职务 员工状态 岗位编号 采集日期 传输文 件名称
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