1、中央银行直接信用控制工具不包括()
A 直接干预
B 流动性比率管理
C 信用配额管理
D 窗口指导
2、在商业银行内负责监督合规政策的有效实施,以使合规缺陷得到及时有效的解决的
是()
A 合规总监
B 合规管理部门
C 董事会
D 高级管理层
3、甲有字画一幅,乙丙均欲购买,甲先与乙达成协议,以 5 万元价格出售该字画,双
方约定次......晚即携款至处,欲以 6 万元价格购买,甲欣然应允,并即交货付款,对此,
下列表述正确的是()
A 甲与乙之间买卖合同无效
B 乙得请求甲承担违约责任
C 甲与丙之间买卖合同无效
D 乙得请求丙交付该字画
1、中国保监会关于小微企业金融服务“三个不低于”工作目标的考核维度为()
A 贷款余额
B 申贷获得率
C 贷款增速
D 贷款户数
E 贷款绝对值
2、根据我国银监会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》的规定,下列选项中,
可计入银行二级资本的()
A 符合条件的超额贷款损失准备
B 符合条件的优先股
C 符合条件的可转债
D 符合条件的次级债
E 符合条件的普通股
3、根据风险偏好分类,可将投资者的理财风格分为()
A 平衡型
B 成长型
C 保守型
D 进取型
E 稳健型
4、下列选项中,()不是开放式基金的特点。
A 单位资产净值每周公告一次
B 规模不固定,但有最低规模要求
C 价格依据基金的资产净值而定
D 由基金管理公司或银行等代销机构销售,部分可在交易所上市交易
E 交易价格主要由市场供求关系决定
5、在下列各项年金中,既有现值又有终值的年金有()。
A 后付年金
B 未续年金
C 普通年金
D 即付年金
E 先付年金
6、货币时间价值的影响因素有()。
A 资金周转率
B 单利与复利
C 时间
D 收益率
E 通货膨胀率
7、个人外汇业务按照交易性质区分为()
A 贸易项目个人外汇业务
B 经常项目个人外汇业务
C 境内个人外汇业务
D 境外个人外汇业务
E 资本项目个人外汇业务
8、《物权法》规定,债务人或者第三人有权处分的下列财产可以抵押的有()。
A 依法被查封、扣押、监管的财产
B 生产设备、原材料、半成品、产品
C 建筑物和其他土地附着物
D 以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权
E 建设用地所有权
9、分红险是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余,按照一定比例向保单
持有人进行分配的人寿保险产品。国内分红险其收益风险来源于()。
A 利率的波动
B 保险公司制定的预定营运管理费用
C 保险公司制定的预定死亡率
D 保险公司制定的预定投资回报率
E 汇率的波动
10、金融市场的微观经济功能包括()。
A 集聚功能
B 避险功能
C 调节经济功能
D 交易功能
E 财富功能
11、当利率大于零,计息期一定的情况下,下列表述正确的有()
A 年金现值系数一定都大于 1
B 复利现值系数一定都小于 1
C 年金终值系数一定都小于 1
D 复利终值系数一定都大于 1
E 年金终值系数一定都大于 1
12、下列选项中,()不是开放式基金的特点。
A 单位资产净值每周公告一次
B 规模不固定,但有最低规模要求
C 价格依据基金的资产净值而定
D 由基金管理公司或银行等代销机构销售,部分可在交易所上市交易
E 交易价格主要由市场供求关系决定
13、基金销售机构在设计宣传材料,从事基金销售活动时,不得有下列情形()
A 介绍基金过往业绩
B 以低于成本的销售费用销售基金
C 预测基金的投资业绩
D 以排挤竞争对手为目的,压低基金的收费水平
E 承诺利用基金资产进行利益输送
14、在理财产品销售过程中,下列属于合规销售的有()
A 采取抽奖、礼品赠送等方式销售理财产品
B 所有的销售凭证包括风险评估报告由客户本人亲自填写并签字确认
C 客户已了解产品的特点及潜在的投资风险
D 客户拟购买的产品风险评级与客户风险随能力相匹配
E 产品说明书中颇由客户亲自抄录的内容由客户亲笔抄录
15、下列关于大额存单与定期存款的描述正确的有()
A 定期存款的利率固定,大额存单的利率可以是浮动的
B 定期存款记名,不可流通,大额存单可以在市场流通
C 定期存款可以提前支取,大额存单不可以提前支取或转让
D 一般而言,大额存单比同期限的定期存款利率高
E 大额存单与定期存款均有起存金额,但大额存单起存金额高于定期存款
16、下列关于大额存单与定期存款的描述正确的有()
A 定期存款的利率固定,大额存单的利率可以是浮动的
B 定期存款记名,不可流通,大额存单可以在市场流通
C 定期存款可以提前支取,大额存单不可以提前支取或转让
D 一般而言,大额存单比同期限的定期存款利率高
E 大额存单与定期存款均有起存金额,但大额存单起存金额高于定期存款
17、关于普通年金现金流的特征,下列表述正确的有()。
A 每期的现金流入与流出的金额必所固定自出入方向一致
B 普通年金现金流一般都具备等额的特征
C 保证在计算期内各期现金流量不能中断
D 每期年金按相同的百分比增长
E 普通年金现金流一般都具备连续的特征
18、当利率大于零,计息期一定的情况下,下列表述正确的有()
A 年金现值系数一定都大于 1
B 复利现值系数一定都小于 1
C 年金终值系数一定都小于 1
D 复利终值系数一定都大于 1
E 年金终值系数一定都大于 1
1、根据《中华人民共和国保险法》,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督
管理机构颁发的保险许可证,并与保险公司签订代理协议。
A 正确
B 错误
2、一个家庭紧急预备金的合适金额是相当于 1-2 个月的家庭日常开支金额。
A 正确
B 错误
3、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根
据实际情况进一步细分
A 正确
B 错误
4、商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现方式出售给投资者的一种短期担保信用凭
证。
A 正确
B 错误
5、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
A 正确
B 错误
理财求答案 20
6、商业票据是大公司为了筹措资金,以贴现方式出售给投资者的一种短期担保信用凭
证。
A 正确
B 错误
7、民事法律行为是公民或者法人设立、变更、终止民事权利和民事义务的合法行为。
A 正确
B 错误
8、FCF 是一种专门投资于其他证券基金的基金,并不直接投资股票或债券。
A 正确
B 错误
9、有时客户对家庭财务安排和目标只有的笼统的..,没有明确具体的要求,这就需要
理财师启发、引导、分析目标
A 正确
B 错误
10、FCF 是一种专门投资于其他证券基金的基金,并不直接投资股票或债券。
A 正确
B 错误
11、理财产品风险评级结果应当以风险等级体现,由低到高至少包括五个等级,并可根
据实际情况进一步细分
A 正确
B 错误
12、QDII 即合格境外机构投资者,它是在一国境内设立,经中国有关部门批准从事境
外证券市场的股票、债券业务的证券投资基金。
A 正确
B 错误
13、根据《中华人民共和国保险法》,银行网点开办保险代理业务,必须取得保险监督
管理机构颁发的保险许可证,并与保险公司签订代理协议。
A 正确
B 错误
14、不动产量是指不可移动的有形财产,如土地及房屋、在建工程、林木等地上附着物
A 正确
B 错误
15、银行理财产品投资顾问可以提供具体投资建议
A 正确
B 错误
16、债券到期时间越长,利率风险越小