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恒丰银行核心业务系统操作手册_存款、贷款、公共管理.doc
系统介绍
系统特点
系统功能
系统进入和退出
窗口通用操作
下拉选项
快捷键
柜台业务通用操作规程
1第一部分：存款业务
1.1第一章 个人存款业务
1.1.1一卡通一本通业务
1.1.1.1一卡通
1.1.1.1.1一卡通开户（11111）
1.1.1.1.2一卡通开子户（11112）
1.1.1.1.3一卡通存款（11113）
1.1.1.1.4一卡通取款（11114）
1.1.1.1.5卡内定期部提（11115）
1.1.1.1.6卡内销定期户(11116)
1.1.1.1.7卡销户（11117）
1.1.1.2定期一本通
1.1.1.2.1定期一本通开户（11121）
1.1.1.2.2定期一本通开子户（11122）
1.1.1.2.3定期一本通部提（11123）
1.1.1.2.4定期一本通销户（11124）
1.1.1.3活期一本通
1.1.1.3.1活期一本通开户（11131）
1.1.1.3.2活期一本通存款（11132）
1.1.1.3.3活期一本通取款（11133）
1.1.1.3.4活期一本通销户（11134）
1.1.1.4定活一本通
1.1.1.4.1定活一本通开户（11141）
1.1.1.4.2定活一本通开子户（11142）
1.1.1.4.3定活一本通存款（11143）
1.1.1.4.4定活一本通活期取款（11144）
1.1.1.4.5定活一本通定期部提（11145）
1.1.1.4.6定活一本通定期销户（11146）
1.1.1.4.7定活一本通销户（11147）
1.1.2储蓄存单业务
1.1.2.1存单开户（1121）
1.1.2.2存单部提（1122）
1.1.2.3存单销户（1123）
1.1.3普通存折业务
1.1.3.1存折开户（1131）
1.1.3.2存折存款（1132）
1.1.3.3存折销户（1133）
1.1.4通知存款
1.1.4.1通知存款预约登记（1141）
1.1.4.2通知存款预约查询维护（1142）
1.1.5存款证明
1.1.5.1存款证明书开立（1151）
1.1.5.2存款证明书重复开立（1152）
1.1.5.3存款证明书换发（1153）
1.1.5.4存款证明书撤销（1154）
1.1.5.5存款证明书登记簿（1155）
1.1.6特色业务签约
1.1.6.1约定转存
1.1.6.1.1约定转存（11611）
1.1.6.1.2约定转存信息维护（11612）
1.1.6.2约定转账
1.1.6.2.1约定转账（11621）
1.1.6.2.2约定转账信息维护（11622）
1.1.6.3智能通知存款
1.1.6.3.1智能通知存款（11631）
1.1.6.3.2智能通知存款信息维护（11632）
1.1.6.4签约信息查询
1.1.7卡积分管理
1.1.7.1活动时间查询录入（1171）
1.1.7.2卡积分规则查询设定（1172）
1.1.7.3卡积分查询兑换（1173）
1.1.8密码管理
1.1.8.1密码修改（1181）
1.1.8.2密码重置（1182）
1.1.8.3密码解锁（1183）
1.2第二章 对公存款
1.2.1单位活期
1.2.1.1单位人民币活期账号预生成（1211）
1.2.1.2单位活期人民币预开户（1212）
1.2.1.3单位活期外币预开户（1213）
1.2.1.4验资户预开户（1214）
1.2.1.5单位人民币分层活期开户（1215）
1.2.1.6单位外币分层活期开户（1216）
1.2.1.7财政存款开户（1217）
1.2.1.8单位活期现金存款（1218）
1.2.1.9单位活期现金取款（1219）
1.2.1.10账户销户前结清（121A）
1.2.1.11账户销户（121B）
1.2.2单位定期
1.2.2.1单位定期预开户（1221）
1.2.2.2单位定期现金存入（1222）
1.2.2.3单位定期转账存款（1223）
1.2.2.4单位定期部提（1224）
1.2.2.5单位定期销户（1225）
1.2.2.6开立单位质押存单（1226）
1.2.2.7单位质押存单收回（1227）
1.2.2.8存单置换登记簿查询（1228）
1.2.3协定存款
1.2.3.1协定存款签约（1231）
1.2.3.2协定存款查询维护（1232）
1.2.4委托存款
1.2.4.1委托存款开户（1241）
1.2.4.2委托存款销户（1242）
1.2.5保证金
1.2.5.1保证金开户（1251）
1.2.5.2保证金转账存款（1252）
1.2.5.3保证金销子户（1253）
1.2.5.4保证金销主户（1254）
1.2.6集团账户
1.2.6.1虚账户实账户转换（1262）
1.2.6.2一二级账户查询（1263）
1.2.7协议存款
1.2.7.1协议存款开户（1271）
1.2.7.2协议存款转账存款（1272）
1.2.7.3协议存款销户（1273）
1.2.8同业存款
1.2.8.1同业活期存款
1.2.8.1.1同业人民币活期开户（12811）
1.2.8.1.2同业外币活期开户（12812）
1.2.8.1.3同业活期存款（12813）
1.2.8.1.4同业活期现金取款（12814）
1.2.8.1.5同业活期销户前结清（12815）
1.2.8.1.6同业存款销户（12816）
1.2.8.2同业定期存款
1.2.8.2.1同业存款定期开户（12821）
1.2.8.2.2同业存款定期转账存款（12822）
1.2.8.2.3同业存款定期部提（12823）
1.2.8.2.4同业定期存款手动付息（12824）
1.2.8.2.5同业定期存款补息（12825）
1.2.8.2.6同业定期存款销户（12829）
1.2.8.3同业相关维护
1.2.8.3.1同业定期存款补息参数维护（12831）
1.2.8.3.2同业定期存款付息方式维护（12832）
1.2.8.3.3同业定期提前支取标志维护（12833）
1.2.8.3.4同业存款计息参数维护（12834）
1.2.8.3.5同业信息登记（12835）
1.2.9系统内调拨
1.2.9.1调拨录入（1291）
1.2.9.2调拨查询复核（1292）
1.2.9.3调拨接收（1293）
1.2.9.4调拨查询维护（1294）
1.3第三章 挂失业务
1.3.1凭证挂失
1.3.1.1凭证挂失（1311）
1.3.1.2解挂补开（1312）
1.3.1.3挂失撤销（1313）
1.3.1.4解挂销户（1314）
1.3.1.5查询凭证挂失登记簿（1315）
1.3.2个人支取方式挂失
1.1.1.1支取方式挂失（1321）
1.1.1.2支取方式撤挂（1322）
1.1.1.3支取方式解挂（1323）
1.1.1.4支取方式变更（1324）
1.1.1.5查询支取方式挂失登记簿（1325）
1.3.3支票挂失
1.1.1.1支票挂失（1331）
1.1.1.2支票挂失止付撤销（1332）
1.1.1.3支票法院止付（1333）
1.1.1.4法院票据作废（1334）
1.1.1.5查询支票挂失登记簿（1335）
1.3.4银票挂失
1.1.1.1银票挂失（1341）
1.1.1.2银票法院止付（1342）
1.1.1.3银票挂失止付撤销（1343）
1.1.1.4银票法院作废（1345）
1.1.1.5查询银票挂失止付登记簿（1346）
1.4第四章 外汇业务
1.4.1查询维护
1.4.1.1新增限额(1411)
1.4.1.2限额维护（1412）
1.4.1.3限额查询（1413）
1.4.2外币交易
1.4.2.1尾零处理（1421）
1.4.2.2结汇（1422）
1.4.2.3售汇（1423）
1.4.2.4套汇（1424）
1.4.2.5外币兑人民币（1425）
1.4.2.6人民币兑外币（1426）
1.5第五章 账户凭证
1.5.1账户凭证
1.5.1.1存折补登（1511）
1.5.1.2凭证更换（1512）
1.5.1.3存折重写磁条（1513）
1.5.1.4换卡不换号登记（1514）
1.5.1.5单位证实书补打（1515）
1.5.1.6卡换折（1516）
1.5.2出售凭证
1.5.2.1凭证出售（1521）
1.5.2.2已出售凭证作废（1522）
1.5.2.3已出售凭证批量作废（1523）
1.5.2.4出售凭证查询（1524）
1.5.2.5凭证出售相关证件信息维护（1525）
1.5.2.6凭证出售客户相关密码维护（1526）
1.5.2.7取消出售（1527）
1.6第六章 账户查询维护
1.6.1个人账户
1.6.1.1个人账户查询(1611)
1.6.1.2个人账户维护（1612）
1.6.1.3批量开卡激活（1613）
1.6.2单位账户
1.6.2.1单位账户查询（1621）
1.6.2.2单位账户维护（1622）
1.6.2.3单位账户通兑行变更（1623）
1.6.2.4单位账户机构变更（1624）
1.6.2.5单位账户核算代码变更（1625）
1.6.2.6验资户转基本户（1626）
1.6.2.7账户核准通过（1627）
1.6.2.8验资通过（1628）
1.6.3睡眠户处理
1.6.3.1结转久悬（1631）
1.6.3.2结转营业外收入（1632）
1.6.3.3账户激活（1633）
1.6.3.4查询睡眠户登记簿（1634）
1.6.4黑名单
1.6.4.1查询睡眠户登记簿（1641）
1.7第七章 冻结止付
1.7.1账户冻结（171）
1.7.2账户解冻（172）
1.7.3账户续冻（173）
1.7.4账户止付（174）
1.7.5账户解除止付（175）
1.7.6冻结止付登记簿查询（176）
1.7.7有权机关批量查询登记（177）
1.7.8有权机关单笔查询登记（178）
1.7.9扣划记账（179）
1.7.10查询扣划登记簿（17A）
1.8第八章 IC卡电子现金
1.8.1账户管理
1.8.1.1账户激活（1811）
1.8.1.2账户信息查询（1812）
1.8.1.3芯片信息修改（1813）
1.8.1.4账单查询（1814）
1.8.1.5降级使用维护（1815）
1.8.2圈存（182）
1.8.3圈提（183）
1.8.4有卡销户（184）
1.8.5无卡销户（185）
1.8.6调账（186）
1.8.7清算文件导入（188）
1.8.8清算文件处理（189）
1.8.9调账查询（18a）
1.8.10退款查询（18b）
2第二部分：贷款业务
2.1第一章 普通贷款
2.1.1普通贷款发放（211）
2.1.2普通贷款计收印花税（212）
2.1.3普通贷款本息归还（213）
2.1.4普通贷款欠息清收（214）
2.1.5普通贷款查询
2.1.5.1普通贷款借据查询维护（2151）
2.1.5.2普通贷款应还清单查询（2152）
2.1.5.3普通贷款还款测算（2153）
2.2第二章 分期贷款
2.2.1贷款发放（221）
2.2.2计收印花税(222)
2.2.3提前还本(223)
2.2.4欠息清收(224)
2.2.5分期贷款查询
2.2.5.6借据查询维护(2251)
2.2.5.7还款计划查询（2252）
2.2.5.8应收清单查询（2253）
2.2.5.9结清测算（2254）
2.2.5.10部还测算（2255）
2.2.5.11放款测算（2256）
2.3第三章 委托贷款
2.3.1委托贷款发放（231）
2.3.2委托贷款计收印花税（232）
2.3.3委托贷款本金归还（233）
2.3.4委托贷款欠息清收（234）
2.3.5委托贷款豁免（235）
2.3.6委托贷款借据查询维护（236）
2.3.7委托贷款应收清单（237）
2.3.8委托贷款还款测算（238）
2.4第四章 公积金贷款
2.4.1公积金贷款发放（241）
2.4.2公积金计收印花税（242）
2.4.3公积金贷款借据查询维护（243）
2.4.4公积金贷款应收清单查询（244）
2.4.5公积金签约（245）
2.4.6公积金贷款文件导入（246）
2.4.7公积金贷款文件导入查询维护（247）
2.4.8公积金贷款批量扣款（248）
2.4.9公积金贷款批量扣款信息查询（249）
2.4.10公积金贷款批量扣款明细查询（24a）
2.5第五章 贷款管理
2.5.1展期申请登记受理(251)
2.5.2贷款形态转移（252）
2.5.3呆账核销（253）
2.5.4资产转移（254）
2.5.5利息减免（255）
2.5.6贷款科目/产品调整（256）
2.5.7贷款停息（257）
2.5.8贷款列表查询(根据客户号)（258）
2.5.9贷款账单查询（259）
2.5.10贷款核销查询（25a）
2.5.11利率调整查询（25b）
2.5.12贷款利率维护确认(25c)
2.5.13利息清单查询（25d）
2.5.14受托支付
2.5.14.1 受托支付贷款使用登记(25e1)
2.5.14.2受托支付出账列表查询（25e2）
2.5.14.3受托支付贷款使用列表查询（25e3）
2.6第六章 抵债资产
2.6.1抵债资产录入（交易代码：261）
2.6.2抵债资产查询维护(交易代码:262)
2.6.3抵债资产处理(交易代码:263)
2.7第七章 承兑汇票
2.7.1合同管理
2.7.1.1合同录入（2711）
2.7.1.2合同录入查询维护（2712）
2.7.2汇票申请
2.7.2.1汇票申请（2721）
2.7.2.2汇票申请查询维护（2722）
2.7.3银承凭证付出(273)
2.7.4汇票签发(交易代码:274)
2.7.5汇票查询(交易代码:275)
2.7.6汇票更换(交易代码:276)
2.7.7到期付款(交易代码:277)
2.7.8汇票注销(交易代码:278)
2.7.9设置备用账号(交易代码:279)
2.7.10银承保证金管理(交易代码:27a)
2.7.11收到托收(交易代码:27b)
2.7.12托收拒付(交易代码:27c)
2.7.13汇票销券(交易代码:27d)
2.7.14托收登记维护(交易代码:27e)
2.7.15委托他行代签
2.7.15.1委托他行代签合同录入(27f1)
2.7.15.2委托他行代签记账(27f2)
2.7.15.3委托他行代签划余款(27f3)
2.7.15.4委托他行代签结清(27f4)
2.7.15.5委托他行代签注销(27f5)
2.7.15.6委托他行代签合同维护(27f6)
2.7.16发出托收
2.7.16.1发出托收(27g1)
2.7.16.2批量查询发出托收登记簿(27g2)
2.7.16.3发出托收信息维护(27g3)
2.7.16.4发出托收记账确定(27g4)
2.8第八章 贴现
2.8.1票据贴现记账(281)
2.8.2托收出账处理(282)
2.8.3逾期出账处理(283)
2.9第九章 保函
2.9.1开出保函（291）
2.9.2保函查询（292）
2.9.3保函赔付注销（293）
2.9.4保证金存入（294）
2.10第十章 国内信用证
2.10.1信用证申请（2a1）
2.10.2信用证明细查询（2a2）
2.10.3信用证签发（2a3）
2.10.3.1签发信用证（2a31）
2.10.3.2信用证签发后修改（2a32）
2.10.4信用证保证金补入（2a4）
2.10.5信用证通知（2a5）
2.10.5.1信用证通知（2a51）
2.10.5.2信用证电开通知行查询（2a52）
2.10.5.3信用证电开通知行打印（2a53）
2.10.6信用证交单通知（2a6）
2.10.7信用证到单通知（2a7）
2.10.7.1信用证到单通知（2a71）
2.10.7.2信用证到单通知查询维护（2a72）
2.10.8信用证承兑（2a8）
2.10.8.1信用证承兑（2a81）
2.10.8.2信用证承兑查询（2a82）
2.10.8.3查询信用证承兑确认书（2a83）
2.10.9信用证付款（2a9）
2.10.10信用证注销（2aa）
2.10.11信用证回款（2ab）
2.10.12信用证强制销卷回款（2ac）
2.10.13信用证闭卷（2ad）
2.10.14信用证议付（2ae）
2.10.14.1信用证议付（2ae1）
2.10.14.2信用证议付来款（2ae2）
2.10.14.3信用证议付信息查询（2ae3）
2.10.15信用证代付（2af）
2.10.15.1信用证代付（2af1）
2.10.15.2信用证代付还款（2af2）
2.10.15.3信用证代付登记及维护（2af3）
2.10.16国内证福费廷（2ag）
2.10.16.1包买票据（2ag1）
2.10.16.1.1包买票据（2ag11）
2.10.16.1.2包买票据查询（2ag12）
2.10.16.1.3包买票据收汇（2ag13）
2.10.16.1.4包买票据回款（2ag14）
2.10.16.2包买让渡（2ag2）
2.10.16.2.1包买让渡操作（2ag21）
2.10.16.2.2包买让渡查询（2ag22）
2.10.16.2.3债权转让（2ag23）
2.10.16.2.4包买让渡回款（2ag24）
2.10.16.3划付受让银行款项（2ag3）
2.10.16.4垫款（2ag4）
2.10.16.5垫款查询（2ag5）
2.10.16.6收回垫款（2ag6）
2.11第十一章 贷款承诺
2.11.1开出贷款承诺（2b1）
2.11.2贷款承诺查询（2b2）
2.11.3解除履约（2b3）
3第三部分：公共管理
3.1第一章 柜员管理
3.1.1行员管理
3.1.1.1行员注册（3111）
3.1.1.2行员维护（3112）
3.1.1.3基本信息查询（3113）
3.1.2柜员管理
3.1.2.1柜员注册（3121）
3.1.2.2信息维护（3122）
3.1.2.3柜员级别维护（3123）
3.1.2.4密码重置（3124）
3.1.2.5密码修改（3125）
3.1.2.6信息查询（3126）
3.1.2.7柜员调动（3127）
3.1.2.8柜员强行签退（3128）
3.1.2.9变更重要信息查询（3129）
3.1.3岗位管理
3.1.3.1岗位增加（3131）
3.1.3.2岗位删除（3132）
3.1.3.3岗位上岗、撤岗（3133）
3.1.3.4岗位换岗（3134）
3.1.3.5岗位信息查询（3135）
3.2第二章 客户管理
3.2.1开个人客户（321）
3.2.2个人客户查询（322）
3.2.3个人客户重要信息维护（323）
3.2.4个人客户其他信息维护（324）
3.2.5开公司客户（325）
3.2.6对公客户查询（326）
3.2.7公司客户重要信息维护（327）
3.2.8公司客户其他信息维护（328）
3.2.9客户号合并（329）
3.2.10客户证件维护（32a）
3.2.11同步失败日志信息查询（32b）
3.2.12客户信息交易查询（32c）
3.3第三章 库存管理
3.3.1现金管理
3.3.1.1与人行或其他行往来
3.3.1.1.1现金出库（33111）
3.3.1.1.2现金入库（33112）
3.3.1.2总分支行往来
3.3.1.2.1现金下拨（33121）
3.3.1.2.2现金领用（33122）
3.3.1.2.3现金上缴（33123）
3.3.1.2.4接收上缴（33124）
3.3.1.3柜员间往来
3.3.1.3.1现金调出（33131）
3.3.1.3.2现金调入（33132）
3.3.1.4查询
3.3.1.4.1尾箱查询（33141）
3.3.1.4.2在途查询（33142）
3.3.1.5ATM设备查询（3315）
3.3.1.6ATM加减钞（3316）
3.3.2凭证管理
3.3.2.1凭证购入（3321）
3.3.2.2总分支行往来
3.3.2.2.1凭证下发（33221）
3.3.2.2.2凭证领用（33222）
3.3.2.2.3凭证上缴（33223）
3.3.2.2.4接收上缴（33224）
3.3.2.3柜员间往来
3.3.2.3.1凭证调出（33231）
3.3.2.3.2凭证调入（33232）
3.3.2.4凭证付出
3.3.2.4.1凭证作废（33241）
3.3.2.4.2凭证付出（33242）
3.3.2.4.3凭证作废查询（33243）
3.3.2.4.4凭证待销毁（33244）
3.3.2.4.5凭证销毁（33245）
3.3.2.5凭证查询
3.3.2.5.1尾箱查询（33251）
3.3.2.5.2部门尾箱查询（33252）
3.3.2.5.3在途查询（33253）
3.4第四章 内部账户
3.4.1内部账户（340）
3.4.2账户开户（341）
3.4.3账户销户（342）
3.4.4账户查询（343）
3.4.5待销账查询（344）
3.4.6户名维护（345）
3.4.7内部户账单查询（346）
3.5第五章 签约管理
3.5.1综合签约（351）
3.5.2无卡支付申请（352）
3.5.3ATM转帐申请（353）
3.5.4短信银行（354）
3.5.4.1短信银行开户管理（3541）
3.5.4.2短信银行关闭（3542）
3.5.4.3短信银行更换手机（3543）
3.5.4.4短信银行密码重置（3544）
3.5.4.5短信银行查询（3545）
3.6第六章 轧账管理
3.6.1交易勾兑（361）
3.6.2尾箱勾兑（362）
3.6.3柜员轧账（363）
3.6.4岗位交班（364）
3.6.5部门平账（365）
3.6.6解除部门平账（366）
3.7第七章 综合交易
3.7.1银行业务收费（371）
3.7.2表内通用记账（372）
3.7.2.1现金存入（3721）
3.7.2.2现金支取（3722）
3.7.2.3传票录入（3723）
3.7.2.4套平入账（3724）
3.7.2.5传票删除（3725）
3.7.2.6传票查询（3726）
3.7.3表外通用记账（373）
3.7.4指令入账（374）
3.7.5综合交易查询（375）
3.7.6补账（376）
3.7.7账单查询（377）
3.7.8长短款管理（378）
3.7.8.1长短款登记（3781）
3.7.8.2长短款处理（3782）
3.7.8.3长短款查询（3783）
3.7.9BBS（379）
3.7.9.1发布公告信息（3791）
3.7.9.2公告板信息维护（3792）
3.7.9.3公告板信息查询（3793）
3.7.10机构归属地查询（37a）
3.7.11账务复式传票重打（37b）
3.8第八章 密码器业务
3.8.1密码器机具管理
3.8.1.1密码器停用（3811）
3.8.1.2密码器启用（3812）
3.8.1.3密码器解锁（3813）
3.8.1.4密码器作废（3814）
3.8.1.5密码器发行（3815）
3.8.2密码器账号管理
3.8.2.1密码器增加账号（3821）
3.8.2.2密码器删除账号（3822）
3.8.2.3同账号增发密码器（3823）
3.8.2.4密码器账号更改密钥（3824）
3.8.2.5指定签名密码器（3825）
3.8.3密码单管理
3.8.3.1密码单开户（3831）
3.8.3.2密码单账号销户（3832）
3.8.3.3密码单停用（3833）
3.8.3.4密码单启用（3834）
3.8.3.5更换账号预留码（3835）
3.8.3.6密码单发放（3836）
3.8.4信息查询
3.8.4.1密码器用户信息查询（3841）
3.8.4.2密码器账号查询（3842）
3.8.4.3账号分布（3843）
3.8.4.4密码器管理日志（3844）
3.8.4.5当日密码器日志（3845）
3.8.4.6密码单用户信息查询（3846）
3.8.4.7密码单管理日志（3847）
3.8.4.8密码单发放日志（3848）
3.8.5支付密核验（385）
操作手册
柜面交易系统介绍与柜台业务通用规程
核心业务
（上）
系统介绍 ...........................................................................................................................................14
系统特点 .................................................................................................................................. 14
系统功能 .................................................................................................................................. 17
系统进入和退出...................................................................................................................... 17
窗口通用操作 .......................................................................................................................... 18
下拉选项 .................................................................................................................................. 19
快捷键.......................................................................................................................................19
柜台业务通用操作规程 .................................................................................................................. 23
1 第一部分：存款业务 .................................................................................................................. 23
1.1 第一章 个人存款业务 .....................................................................................................23
1.1.1 一卡通一本通业务 ................................................................................................ 23
1.1.1.1 一卡通 ........................................................................................................23
1.1.1.1.1 一卡通开户（11111） .................................................................... 23
1.1.1.1.2 一卡通开子户（11112） ................................................................ 26
1.1.1.1.3 一卡通存款（11113）.................................................................... 28
1.1.1.1.4 一卡通取款（11114）.................................................................... 29
1.1.1.1.5 卡内定期部提（11115） ................................................................ 31
1.1.1.1.6 卡内销定期户(11116)......................................................................33
1.1.1.1.7 卡销户（11117）............................................................................ 35
1.1.1.2 定期一本通 ................................................................................................37
1.1.1.2.1 定期一本通开户（11121）............................................................ 37
1.1.1.2.2 定期一本通开子户（11122）........................................................40
1.1.1.2.3 定期一本通部提（11123）............................................................ 42
1.1.1.2.4 定期一本通销户（11124）............................................................ 44
1.1.1.3 活期一本通 ................................................................................................45
1.1.1.3.1 活期一本通开户（11131）............................................................ 45
1.1.1.3.2 活期一本通存款（11132）............................................................ 47
1.1.1.3.3 活期一本通取款（11133）............................................................ 48
1.1.1.3.4 活期一本通销户（11134）............................................................ 50
1.1.1.4 定活一本通 ................................................................................................51
1.1.1.4.1 定活一本通开户（11141）............................................................ 51
1.1.1.4.2 定活一本通开子户（11142）........................................................54
1.1.1.4.3 定活一本通存款（11143）............................................................ 56
1.1.1.4.4 定活一本通活期取款（11144）....................................................57
1.1.1.4.5 定活一本通定期部提（11145）....................................................59
1.1.1.4.6 定活一本通定期销户（11146）....................................................61
操作手册
核心业务
1.1.1.4.7 定活一本通销户（11147）............................................................ 63
1.1.2 储蓄存单业务 ........................................................................................................ 65
1.1.2.1 存单开户（1121）.................................................................................. 65
1.1.2.2 存单部提（1122）.................................................................................. 67
1.1.2.3 存单销户（1123）.................................................................................. 69
1.1.3 普通存折业务 ........................................................................................................ 71
1.1.3.1 存折开户（1131）.................................................................................. 71
1.1.3.2 存折存款（1132）.................................................................................. 74
1.1.3.3 存折销户（1133）.................................................................................. 75
1.1.4 通知存款 ................................................................................................................ 77
1.1.4.1 通知存款预约登记（1141）..................................................................77
1.1.4.2 通知存款预约查询维护（1142）..........................................................78
1.1.5 存款证明 ................................................................................................................ 79
1.1.5.1 存款证明书开立（1151）........................................................................79
1.1.5.2 存款证明书重复开立（1152）................................................................84
1.1.5.3 存款证明书换发（1153）........................................................................85
1.1.5.4 存款证明书撤销（1154）........................................................................87
1.1.5.5 存款证明书登记簿（1155） ....................................................................88
1.1.6 特色业务签约 ........................................................................................................ 90
1.1.6.1 约定转存 ....................................................................................................90
1.1.6.1.1 约定转存（11611）........................................................................ 90
1.1.6.1.2 约定转存信息维护（11612）........................................................92
1.1.6.2 约定转账 ....................................................................................................94
1.1.6.2.1 约定转账（11621）........................................................................ 94
1.1.6.2.2 约定转账信息维护（11622）........................................................97
1.1.6.3 智能通知存款 ............................................................................................99
1.1.6.3.1 智能通知存款（11631）................................................................99
1.1.6.3.2 智能通知存款信息维护（11632）..............................................101
1.1.6.4 签约信息查询 ..........................................................................................103
1.1.7 卡积分管理.......................................................................................................... 105
1.1.7.1 活动时间查询录入（1171） ..................................................................105
1.1.7.2 卡积分规则查询设定（1172）..............................................................106
1.1.7.3 卡积分查询兑换（1173）......................................................................108
1.1.8 密码管理 .............................................................................................................. 109
1.1.8.1 密码修改（1181） ..................................................................................109
1.1.8.2 密码重置（1182） .................................................................................. 110
1.1.8.3 密码解锁（1183） .................................................................................. 112
1.2 第二章 对公存款 ...........................................................................................................113
1.2.1 单位活期 .............................................................................................................. 113
1.2.1.1 单位人民币活期账号预生成（1211） ..................................................113
1.2.1.2 单位活期人民币预开户（1212）..........................................................115
1.2.1.3 单位活期外币预开户（1213） ..............................................................118
操作手册
核心业务
1.2.1.4 验资户预开户（1214）..........................................................................121
1.2.1.5 单位人民币分层活期开户（1215） ......................................................123
1.2.1.6 单位外币分层活期开户（1216）..........................................................127
1.2.1.7 财政存款开户（1217）..........................................................................128
1.2.1.8 单位活期现金存款（1218）..................................................................130
1.2.1.9 单位活期现金取款（1219）..................................................................132
1.2.1.10 账户销户前结清（121A）...................................................................134
1.2.1.11 账户销户（121B） ............................................................................... 136
1.2.2 单位定期 .............................................................................................................. 138
1.2.2.1 单位定期预开户（1221） ......................................................................138
1.2.2.2 单位定期现金存入（1222）..................................................................141
1.2.2.3 单位定期转账存款（1223）..................................................................143
1.2.2.4 单位定期部提（1224）..........................................................................145
1.2.2.5 单位定期销户（1225）..........................................................................148
1.2.2.6 开立单位质押存单（1226）..................................................................150
1.2.2.7 单位质押存单收回（1227）..................................................................152
1.2.2.8 存单置换登记簿查询（1228） ..............................................................153
1.2.3 协定存款 .............................................................................................................. 154
1.2.3.1 协定存款签约（1231）..........................................................................154
1.2.3.2 协定存款查询维护（1232）..................................................................156
1.2.4 委托存款 .............................................................................................................. 157
1.2.4.1 委托存款开户（1241）..........................................................................157
1.2.4.2 委托存款销户（1242）..........................................................................159
1.2.5 保证金.................................................................................................................. 160
1.2.5.1 保证金开户（1251） ..............................................................................161
1.2.5.2 保证金转账存款（1252） ......................................................................165
1.2.5.3 保证金销子户（1253）..........................................................................167
1.2.5.4 保证金销主户（1254）..........................................................................169
1.2.6 集团账户 .............................................................................................................. 169
1.2.6.1 虚账户实账户转换（1262）..................................................................170
1.2.6.2 一二级账户查询（1263） ......................................................................171
1.2.7 协议存款 .............................................................................................................. 172
1.2.7.1 协议存款开户（1271）..........................................................................172
1.2.7.2 协议存款转账存款（1272）..................................................................173
1.2.7.3 协议存款销户（1273）..........................................................................175
1.2.8 同业存款 .............................................................................................................. 176
1.2.8.1 同业活期存款 ..........................................................................................176
1.2.8.1.1 同业人民币活期开户（12811） ..................................................176
1.2.8.1.2 同业外币活期开户（12812） ......................................................178
1.2.8.1.3 同业活期存款（12813） ..............................................................180
1.2.8.1.4 同业活期现金取款（12814） ......................................................181
1.2.8.1.5 同业活期销户前结清（12815）..................................................183
操作手册
核心业务
1.2.8.1.6 同业存款销户（12816） ..............................................................184
1.2.8.2 同业定期存款 ..........................................................................................185
1.2.8.2.1 同业存款定期开户（12821） ......................................................185
1.2.8.2.2 同业存款定期转账存款（12822） ..............................................187
1.2.8.2.3 同业存款定期部提（12823） ......................................................189
1.2.8.2.4 同业定期存款手动付息（12824） ..............................................190
1.2.8.2.5 同业定期存款补息（12825） ......................................................191
1.2.8.2.6 同业定期存款销户（12829） ......................................................192
1.2.8.3 同业相关维护 ..........................................................................................194
1.2.8.3.1 同业定期存款补息参数维护（12831） ......................................194
1.2.8.3.2 同业定期存款付息方式维护（12832） ......................................195
1.2.8.3.3 同业定期提前支取标志维护（12833） ......................................196
1.2.8.3.4 同业存款计息参数维护（12834） ..............................................196
1.2.8.3.5 同业信息登记（12835） ..............................................................197
1.2.9 系统内调拨.......................................................................................................... 198
1.2.9.1 调拨录入（1291）..................................................................................198
1.2.9.2 调拨查询复核（1292）..........................................................................201
1.2.9.3 调拨接收（1293）..................................................................................203
1.2.9.4 调拨查询维护（1294）..........................................................................206
1.3 第三章 挂失业务 ...........................................................................................................209
1.3.1 凭证挂失 .............................................................................................................. 209
1.3.1.1 凭证挂失（1311） ..................................................................................209
1.3.1.2 解挂补开（1312）..................................................................................212
1.3.1.3 挂失撤销（1313）..................................................................................213
1.3.1.4 解挂销户（1314）..................................................................................215
1.3.1.5 查询凭证挂失登记簿（1315） ..............................................................216
1.3.2 个人支取方式挂失 .............................................................................................. 218
1.1.1.1 支取方式挂失（1321）..........................................................................218
1.1.1.2 支取方式撤挂（1322）..........................................................................220
1.1.1.3 支取方式解挂（1323）..........................................................................221
1.1.1.4 支取方式变更（1324）..........................................................................222
1.1.1.5 查询支取方式挂失登记簿（1325） ......................................................223
1.3.3 支票挂失 .............................................................................................................. 225
1.1.1.1 支票挂失（1331）..................................................................................225
1.1.1.2 支票挂失止付撤销（1332）..................................................................227
1.1.1.3 支票法院止付（1333）..........................................................................228
1.1.1.4 法院票据作废（1334）..........................................................................230
1.1.1.5 查询支票挂失登记簿（1335） ..............................................................231
1.3.4 银票挂失 .............................................................................................................. 233
1.1.1.1 银票挂失（1341）..................................................................................233
1.1.1.2 银票法院止付（1342）..........................................................................234
1.1.1.3 银票挂失止付撤销（1343）..................................................................236
操作手册
核心业务
1.1.1.4 银票法院作废（1345）..........................................................................238
1.1.1.5 查询银票挂失止付登记簿（1346） ......................................................240
1.4 第四章 外汇业务 ...........................................................................................................242
1.4.1 查询维护 .............................................................................................................. 242
1.4.1.1 新增限额(1411)....................................................................................... 242
1.4.1.2 限额维护（1412）..................................................................................243
1.4.1.3 限额查询（1413）..................................................................................245
1.4.2 外币交易 .............................................................................................................. 246
1.4.2.1 尾零处理（1421）..................................................................................246
1.4.2.2 结汇（1422）..........................................................................................247
1.4.2.3 售汇（1423）..........................................................................................249
1.4.2.4 套汇（1424）..........................................................................................251
1.4.2.5 外币兑人民币（1425）..........................................................................253
1.4.2.6 人民币兑外币（1426）..........................................................................255
1.5 第五章 账户凭证 ...........................................................................................................257
1.5.1 账户凭证 .............................................................................................................. 257
1.5.1.1 存折补登（1511） ..................................................................................257
1.5.1.2 凭证更换（1512）..................................................................................259
1.5.1.3 存折重写磁条（1513）..........................................................................260
1.5.1.4 换卡不换号登记（1514） ......................................................................262
1.5.1.5 单位证实书补打（1515） ......................................................................262
1.5.1.6 卡换折（1516） ......................................................................................263
1.5.2 出售凭证 .............................................................................................................. 264
1.5.2.1 凭证出售（1521）..................................................................................264
1.5.2.2 已出售凭证作废（1522） ......................................................................266
1.5.2.3 已出售凭证批量作废（1523） ..............................................................267
1.5.2.4 出售凭证查询（1524）..........................................................................269
1.5.2.5 凭证出售相关证件信息维护（1525）................................................. 270
1.5.2.6 凭证出售客户相关密码维护（1526）................................................. 271
1.5.2.7 取消出售（1527）..................................................................................273
1.6 第六章 账户查询维护 ...................................................................................................274
1.6.1 个人账户 .............................................................................................................. 274
1.6.1.1 个人账户查询(1611)............................................................................... 274
1.6.1.2 个人账户维护（1612）..........................................................................275
1.6.1.3 批量开卡激活（1613）..........................................................................277
1.6.2 单位账户 .............................................................................................................. 278
1.6.2.1 单位账户查询（1621）..........................................................................278
1.6.2.2 单位账户维护（1622）..........................................................................280
1.6.2.3 单位账户通兑行变更（1623） ..............................................................282
1.6.2.4 单位账户机构变更（1624）..................................................................284
1.6.2.5 单位账户核算代码变更（1625）..........................................................285
1.6.2.6 验资户转基本户（1626） ......................................................................286
核心业务
操作手册
1.6.2.7 账户核准通过（1627）..........................................................................287
1.6.2.8 验资通过（1628）..................................................................................288
1.6.3 睡眠户处理.......................................................................................................... 289
1.6.3.1 结转久悬（1631）..................................................................................289
1.6.3.2 结转营业外收入（1632） ......................................................................290
1.6.3.3 账户激活（1633）..................................................................................291
1.6.3.4 查询睡眠户登记簿（1634）..................................................................293
1.6.4 黑名单.................................................................................................................. 294
1.6.4.1 查询睡眠户登记簿（1641）..................................................................294
1.7 第七章 冻结止付 ...........................................................................................................295
1.7.1 账户冻结（171） ................................................................................................ 295
1.7.2 账户解冻（172） ................................................................................................ 298
1.7.3 账户续冻（173） ................................................................................................ 300
1.7.4 账户止付（174） ................................................................................................ 302
1.7.5 账户解除止付（175） ........................................................................................ 304
1.7.6 冻结止付登记簿查询（176）............................................................................305
1.7.7 有权机关批量查询登记（177） ........................................................................307
1.7.8 有权机关单笔查询登记（178） ........................................................................308
1.7.9 扣划记账（179） ................................................................................................ 309
1.7.10 查询扣划登记簿（17A）................................................................................. 311
1.8 第八章 IC 卡电子现金..................................................................................................314
1.8.1 账户管理 .............................................................................................................. 314
1.8.1.1 账户激活（1811） ..................................................................................314
1.8.1.2 账户信息查询（1812）..........................................................................315
1.8.1.3 芯片信息修改（1813）..........................................................................317
1.8.1.4 账单查询（1814）..................................................................................318
1.8.1.5 降级使用维护（1815）..........................................................................320
1.8.2 圈存（182） ........................................................................................................ 321
1.8.3 圈提（183） ........................................................................................................ 322
1.8.4 有卡销户（184） ................................................................................................ 324
1.8.5 无卡销户（185） ................................................................................................ 325
1.8.6 调账（186） ........................................................................................................ 327
1.8.7 清算文件导入（188） ........................................................................................ 328
1.8.8 清算文件处理（189） ........................................................................................ 329
1.8.9 调账查询（18a） ................................................................................................ 331
1.8.10 退款查询（18b） .............................................................................................. 333
2 第二部分：贷款业务 ................................................................................................................ 335
2.1 第一章 普通贷款 ...........................................................................................................335
2.1.1 普通贷款发放（211）........................................................................................ 335
2.1.2 普通贷款计收印花税（212）............................................................................337
2.1.3 普通贷款本息归还（213） ................................................................................339
2.1.4 普通贷款欠息清收（214） ................................................................................341
操作手册
核心业务
2.1.5 普通贷款查询 ...................................................................................................... 343
2.1.5.1 普通贷款借据查询维护（2151）..........................................................343
2.1.5.2 普通贷款应还清单查询（2152）..........................................................347
2.1.5.3 普通贷款还款测算（2153）..................................................................350
2.2 第二章 分期贷款 ...........................................................................................................352
2.2.1 贷款发放（221） ................................................................................................ 352
2.2.2 计收印花税(222)..................................................................................................354
2.2.3 提前还本(223)......................................................................................................356
2.2.4 欠息清收(224)......................................................................................................357
2.2.5 分期贷款查询 ...................................................................................................... 359
2.2.5.6 借据查询维护(2251)............................................................................... 359
2.2.5.7 还款计划查询（2252）..........................................................................361
2.2.5.8 应收清单查询（2253）..........................................................................362
2.2.5.9 结清测算（2254）..................................................................................363
2.2.5.10 部还测算（2255）................................................................................364
2.2.5.11 放款测算（2256）................................................................................366
2.3 第三章 委托贷款 ...........................................................................................................367
2.3.1 委托贷款发放（231） ........................................................................................ 367
2.3.2 委托贷款计收印花税（232）............................................................................369
2.3.3 委托贷款本金归还（233） ................................................................................371
2.3.4 委托贷款欠息清收（234） ................................................................................373
2.3.5 委托贷款豁免（235） ........................................................................................ 375
2.3.6 委托贷款借据查询维护（236） ........................................................................377
2.3.7 委托贷款应收清单（237） ................................................................................381
2.3.8 委托贷款还款测算（238） ................................................................................384
2.4 第四章 公积金贷款 .......................................................................................................386
2.4.1 公积金贷款发放（241）.................................................................................... 386
2.4.2 公积金计收印花税（242） ................................................................................388
2.4.3 公积金贷款借据查询维护（243）....................................................................390
2.4.4 公积金贷款应收清单查询（244）....................................................................395
2.4.5 公积金签约（245）............................................................................................ 397
2.4.6 公积金贷款文件导入（246）............................................................................398
2.4.7 公积金贷款文件导入查询维护（247）............................................................400
2.4.8 公积金贷款批量扣款（248）............................................................................401
2.4.9 公积金贷款批量扣款信息查询（249）............................................................402
2.4.10 公积金贷款批量扣款明细查询（24a）..........................................................403
2.5 第五章 贷款管理 ...........................................................................................................405
2.5.1 展期申请登记受理(251)..................................................................................... 405
2.5.2 贷款形态转移（252） ........................................................................................ 407
2.5.3 呆账核销（253） ................................................................................................ 408
2.5.4 资产转移（254） ................................................................................................ 410
2.5.5 利息减免（255） ................................................................................................ 412
操作手册
核心业务
2.5.6 贷款科目/产品调整（256）...............................................................................413
2.5.7 贷款停息（257） ................................................................................................ 415
2.5.8 贷款列表查询(根据客户号)（258）................................................................. 416
2.5.9 贷款账单查询（259） ........................................................................................ 417
2.5.10 贷款核销查询（25a） ...................................................................................... 418
2.5.11 利率调整查询（25b）...................................................................................... 419
2.5.12 贷款利率维护确认(25c)....................................................................................420
2.5.13 利息清单查询（25d） ......................................................................................422
2.5.14 受托支付 ............................................................................................................ 423
2.5.14.1 受托支付贷款使用登记(25e1).............................................................423
2.5.14.2 受托支付出账列表查询（25e2） ........................................................424
2.5.14.3 受托支付贷款使用列表查询（25e3） ............................................... 425
2.6 第六章 抵债资产 ...........................................................................................................426
2.6.1 抵债资产录入（交易代码：261）....................................................................426
2.6.2 抵债资产查询维护(交易代码:262).................................................................... 428
2.6.3 抵债资产处理(交易代码:263)............................................................................ 430
2.7 第七章 承兑汇票 ...........................................................................................................431
2.7.1 合同管理 .............................................................................................................. 431
2.7.1.1 合同录入（2711） ..................................................................................431
2.7.1.2 合同录入查询维护（2712）..................................................................433
2.7.2 汇票申请 .............................................................................................................. 436
2.7.2.1 汇票申请（2721）..................................................................................436
2.7.2.2 汇票申请查询维护（2722）..................................................................437
2.7.3 银承凭证付出(273)............................................................................................. 438
2.7.4 汇票签发(交易代码:274).................................................................................... 439
2.7.5 汇票查询(交易代码:275).................................................................................... 442
2.7.6 汇票更换(交易代码:276).................................................................................... 443
2.7.7 到期付款(交易代码:277).................................................................................... 444
2.7.8 汇票注销(交易代码:278).................................................................................... 447
2.7.9 设置备用账号(交易代码:279)............................................................................ 448
2.7.10 银承保证金管理(交易代码:27a)...................................................................... 449
2.7.11 收到托收(交易代码:27b).................................................................................. 450
2.7.12 托收拒付(交易代码:27c).................................................................................. 451
2.7.13 汇票销券(交易代码:27d).................................................................................. 453
2.7.14 托收登记维护(交易代码:27e).......................................................................... 454
2.7.15 委托他行代签 .................................................................................................... 455
2.7.15.1 委托他行代签合同录入(27f1)............................................................. 455
2.7.15.2 委托他行代签记账(27f2)..................................................................... 456
2.7.15.3 委托他行代签划余款(27f3)................................................................. 458
2.7.15.4 委托他行代签结清(27f4)..................................................................... 459
2.7.15.5 委托他行代签注销(27f5)..................................................................... 460
2.7.15.6 委托他行代签合同维护(27f6)............................................................. 461
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