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全国银行业理财信息登记系统（三期）数据元规范.pdf

发布时间：2022-06-16 发布人：admin 分类：说明书 资料大小：1.39M 资料格式：pdf 举报 版权申诉
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    内部资料 注意保密 全国银行业理财信息登记系统（三期） 数据元规范 银行业理财登记托管中心 二〇一八年四月 - 1 -
    目录 1 范围 .............................................................................................................................................. 4 2 规范性引用文件........................................................................................................................... 4 3 定义 .............................................................................................................................................. 4 3.1 投资者身份信息登记 ........................................................................................................ 4 3.2 投资者持有信息登记 ........................................................................................................ 5 4 数据元表示规范........................................................................................................................... 5 5 数据元目录 .................................................................................................................................. 6 5.1 投资者身份信息登记要素 ................................................................................................ 6 5.1.1 登记银行代码 ................................................................................................... 6 5.1.2 数据类型 ........................................................................................................... 7 5.1.3 识别标识 ........................................................................................................... 7 5.1.4 原识别标识 ....................................................................................................... 7 5.1.5 该投资者是否属于本行（选填） ................................................................... 8 5.1.6 投资者所属银行名称（选填） ....................................................................... 8 5.1.7 投资者所属银行代码（选填） ....................................................................... 8 5.1.8 投资者境内外标识 ........................................................................................... 8 5.1.9 投资者所属国家或地区（选填） ................................................................... 8 5.1.10 投资者类别 ....................................................................................................... 9 5.1.11 个人证件类别 ................................................................................................. 10 5.1.12 机构证件类别 ................................................................................................. 11 5.1.13 其他证件名称 ................................................................................................. 12 5.1.14 证件号码 ......................................................................................................... 12 SPV 资金托管账户开户行（选填） .............................................................. 12 5.1.15 5.1.16 其他资金托管账户开户行（选填） ............................................................. 13 5.1.17 投资者名称 ..................................................................................................... 13 5.1.18 性别 ................................................................................................................. 13 5.1.19 风险偏好（选填） ......................................................................................... 14 5.1.20 手机号码 ......................................................................................................... 14 5.1.21 固定电话 ......................................................................................................... 14 5.1.22 电子邮箱 ......................................................................................................... 14 5.1.23 投资者登记日期 ............................................................................................. 15 5.1.24 投资者登记账号 ............................................................................................. 15 5.1.25 备注 ................................................................................................................. 15 5.2 投资者持有信息登记要素 .............................................................................................. 15 5.2.1 登记银行代码 ................................................................................................. 15 5.2.2 产品登记编码 ................................................................................................. 16 - 2 -
    5.2.3 识别标识 ......................................................................................................... 16 5.2.4 持有日期 ......................................................................................................... 16 5.2.5 币种 ................................................................................................................. 16 5.2.6 持有份额 ......................................................................................................... 17 5.2.7 持有金额 ......................................................................................................... 17 5.2.8 折算人民币金额（元） ................................................................................. 17 附件 1 ............................................................................................................................................. 18 附件 2 ............................................................................................................................................. 20 附件 3 ............................................................................................................................................. 30 - 3 -
    1 范围 本规范规定了全国银行业理财信息登记系统（三期）登记中 使用的数据元，包括投资者身份信息登记和投资者持有信息登记 等模块。 2 规范性引用文件 下列文件中的条款通过本规范的引用默认成为本规范的条 款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误 的内容）或修订版均不适用于本规范；凡是不注日期的引用文件， 其最新版本适用于本规范。 GB/T 2260 中华人民共和国行政区划代码 ISO4217 世界各地货币代码 GB/T 31186.3-2014 银行客户基本信息描述规范 GB/T 2659-2000 世界各国和地区名称代码 《金融机构编码规范》（银发[2009]363 号） 3 定义 下列定义适用于本规范。 3.1 投资者身份信息登记 投资者是指投资银行理财产品，并按照与产品发行机构签订 协议中的有关规定享有理财产品本金及相关收益的人，包括个人 以及各类法人、非法人机构投资者。 投资者身份信息登记是对投资者的姓名、证件号码等基本信 息的登记。 - 4 -
    产品发行机构在新增投资者或原有投资者信息发生变更后， 最晚于下一工作日之内完成投资者身份信息登记。 3.2 投资者持有信息登记 指以理财产品为单位，登记该产品所有投资者截至持有日期 当日 17：00 时所持有产品的币种、份额、金额等信息，该信息 需与投资者在 17:00 时通过银行柜台、手机 APP、网银等渠道查 询结果保持一致，最晚于下一工作日之内在投资者信息登记系统 中进行登记。 投资者持有信息通过“识别标识”要素与投资者身份信息进 行关联，产品发行机构须提前完成相应的投资者身份信息登记后 才能进行投资者持有信息登记。否则，系统将提示“识别标识为 XXX 的投资者身份信息未登记”。 4 数据元表示规范 每一个数据元均应通过下列表示格式进行描述： （1）要素名称：数据元的中文名称。 （2）定义：表达一个数据元的本质特性并使其区别于所有其 他数据元的陈述。 （3）值域：根据相应属性中所规定的数据元值的类型、数据 格式而决定的数据元的允许值的集合。在登记值域型要素时，应 填写完整的选项内容，例如“性别”要素应填写“01 男”或“02 女”。 （4）数据表示：数据元值的类型及表示格式。具体格式如下 - 5 -
    所示： n 数字型 c 字符型 n3 3 位数字型，定长 c3 3 位字符型，定长 n..3 最长 3 位数字型 c..3 最长 3 位字符型 n..(15,2) 最长 15 位数字型，其中两位小数，不含运 算符号 date 日期型，八位长字符，格式为 yyyymmdd （5）备注：与该数据元相关的其他说明、具体登记要求及案 例等。 5 数据元目录 5.1 投资者身份信息登记要素 5.1.1 登记银行代码 要素名称 登记银行代码 定义 值域 数据表示 负责进行投资者信息登记的银行在全国银行业理财信息登记系统中所对应的“发行 机构代码”。 c6 1.必填； 2.采用《金融机构编码规范》编发的法人机构代码（即金融机构代码前 6 位）； 3.格式为 CXXXXX（XXXXX 为数字）； 备注 4.登记银行必须已在理财登记系统中注册并且与实际登录系统进行投资者信息登 记的银行信息相匹配，否则系统将进行错误提示：“登记银行代码与实际登录银行 信息不符”。例如，A 银行操作员登录系统进行投资者信息登记的情况下，该要素只 能填写 A 银行的代码。 - 6 -
    5.1.2 数据类型 要素名称 数据类型 定义 值域 备注 该条投资者身份登记信息所属类型。 01 新增/02 识别标识变更/03 重要信息变更/04 其他信息变更 1.单选，必填； 2.“新增”指登记银行首次登记该投资者身份信息；“识别标识变更”指登记银行 对已登记的某投资者“识别标识”进行变更；“重要信息变更”指登记银行对已登 记的某投资者除风险偏好和联系方式之外的重要信息（如投资者名称、投资者类型、 证件类型、证件号码等）进行变更；“其他信息变更”指登记银行对投资者风险偏 好、联系方式等信息进行变更； 3.当该要素选择“识别标识变更”时，“原识别标识”和“识别标识”不得同时重 复； 4.当该要素选择“04 其他信息变更”时，“风险偏好”、“电话号码”、“固定电话” 及“电子邮箱”不可同时为空。 5.1.3 识别标识 要素名称 识别标识 定义 值域 登记银行内部能够唯一确定该投资者身份的标识。 数据表示 c..30 1.必填； 2.同一个登记银行内，对于不同的投资者，该要素不得重复。一个“投资者名称+ 证件类型+证件号码”组合只能对应一个识别标识； 备注 3.不允许填写汉字，只可以填写英文、数字以及字符白名单中包含的字符； 4.当“数据类型”选择“新增”和“识别标识变更”时，该识别标识不可与系统中 已有识别标识重复；当“数据类型”选择“重要信息变更”和“其他信息变更”时， 该识别标识必须已在系统中登记。 5.1.4 原识别标识 要素名称 原识别标识 定义 值域 登记银行在投资者识别标识变更之前登记的原标识。 数据表示 c..30 备注 1.选择性必填。当“数据类型”选择“识别标识变更”时必填，且该识别标识必须 已在系统中登记；当“数据类型”选择“新增”、“重要信息变更”和“其他信息变 更”时不可填； 2 当该要素选择“识别标识变更”时，“原识别标识”和“识别标识”不得同时重复。 - 7 -
    5.1.5 该投资者是否属于本行（选填） 要素名称 该投资者是否属于本行 定义 值域 备注 对投资者是否属于登记银行的判断。 01 是/02 否 单选。当“数据类型”选择“新增”和“重要信息变更”时，选填；当“数据类型” 选择“识别标识变更”和“其他信息变更”时，不可填。 5.1.6 投资者所属银行名称（选填） 要素名称 投资者所属银行名称 定义 值域 投资者实际开户银行的名称。 数据表示 c..60 备注 当“数据类型”选择“新增”和“重要信息变更”时，选填；当“数据类型”选择 “识别标识变更”和“其他信息变更”时，不可填。 5.1.7 投资者所属银行代码（选填） 要素名称 投资者所属银行代码 定义 值域 数据表示 备注 投资者实际开户银行的金融机构代码前 6 位。 c6 当“数据类型”选择“新增”和“重要信息变更”时，选填；当“数据类型”选择 “识别标识变更”和“其他信息变更”时，不可填。 5.1.8 投资者境内外标识 要素名称 投资者境内外标识 定义 值域 备注 投资者属于境内或境外的属性标识。 01 境内/02 境外 1.单选，选择性必填。当“数据类型”选择“新增”和“重要信息变更”时，必填； 当“数据类型”选择“识别标识变更”和“其他信息变更”时，不可填； 2.如投资者属于香港特别行政区、澳门特别行政区或台湾地区，则应选择“02 境 外”。 5.1.9 投资者所属国家或地区（选填） 要素名称 投资者所属国家或地区 定义 值域 备注 境外投资者所属的实际国家或地区 详见《世界各国和地区名称代码》 1.当“数据类型”选择“新增”和“重要信息变更”，“投资者境内外标识”选择“境 外”时选填，且不可填写“CHN 中国”；当“数据类型”选择“新增”和“重要信 - 8 -
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